Malta Payment Service Provider (PSP) License

Antall betalingsleverandører (PSP-er) som er lisensiert på Malta, har hatt en betydelig vekst de siste årene, og i tillegg til den blomstrende i-gaming- og e-handelsindustrien har øya blitt det valgte målet for oppsett av Betalingsleverandører.

PSP-er kan delta i forskjellige aktiviteter, inkludert: gjennomføring av betalingstransaksjoner, utstedelse og / eller anskaffelse av betalingsinstrumenter, samt pengeoverføring.

Som andre finansinstitusjoner har ikke PSP-er tillatelse til å motta innskudd eller andre tilbakebetalingsmidler fra publikum, og de må bruke midler utelukkende til å tilby betalingstjenester.

Lovlig basis

PSP-er er regulert på Malta i henhold til Malta Financial Institutions Act (“loven”) som implementerer direktivet om betalingstjenester (“direktivet”), spesielt under liste II i denne loven. Slike lisensinnehavere er autorisert og regulert av Malta Financial Services Authority ("MFSA"), tilsynsmyndigheten for all finanstjenesteindustrien.

fordeler

• EU-pass
• 5% effektiv selskapsskattesats
• Fordeler med høyt kvalifiserte personer
• Evne til å åpne en filial i andre europeiske medlemsstater (etter ett års lisensiering)
• Ingen begrensninger på aktiviteter

Nøkkelkrav

Ved vurderingen av en søknad om innhenting av en lisens for betalingstjenester utfører MFSA en "passende og riktig" test på søkeren. For formålet med denne testen, må aksjonærene, styremedlemmene og seniormedarbeiderne demonstrere soliditet, kompetanse og integritet i all sin omgang.

Søknadskriterier

• Følgende er kriteriene satt av MFSA for å sette opp en PSP på Malta:
• Utfylling av søknadsdokumenter
• Oppgjør det opprinnelige lisenssøknadsgebyret på € 3.500
• Kapitalkrav på € 50K - € 125K, avhengig av tjenesten som tilbys

Lokal tilstedeværelse

For at man skal få en PSP på Malta, må de ha en lokal tilstedeværelse, de må ha minst 3 direktører, hvor minst en av dem er maltesiske. Man må også ha minst 2 lokale operasjonelle ansatte, en lokal MLRO og compliance officer.

Videre må man til slutt trenge et kontorlokale på Malta for å sette opp en PSP på Malta

Fremgangsmåte

	+		+		+		=
Lokal tilstedeværelse		Oppgjør lisensavgift		Søknadsdokumenter		Minimumskapital; € 50.000 - € 125.000, avhengig av aktiviteter		Tillatelse

Prosess og tidslinje

Trinn 1

2 måneder: forberedelse

• Sammensetning av dokumentasjonen som myndigheten har bedt om
• Oppgjør søknadsgebyrer
• Møte med MFSA (Malta Financial Services Authority) kreves, vi ordner for deg når det passer deg best
• Send inn lisenssøknad

Steg 2

3-4 måneder: behandlingstid

• MFSA gjennomgår søknaden og utfører 'Fit and Proper Test'
• “I prinsippet” Godkjenning

Trinn 3

1 - 2 måneder: Overholdelsestid

• Innlemme selskapet
• Innskudd av aksjekapital

Utstedelse av lisens og påbegynnelse av forretningsgodkjenning på slutten av denne fasen

Offshore Company Corp tjenester for å få lisensen til betalingsserverleverandører på Malta er 24.000 US $. Kontakt oss for mer informasjon.