マルタ決済サービスプロバイダーライセンスを取得する方法

マルタで認可されたPaymentServer Provider（PSP）の数は、過去数年間で大幅に増加し、オンラインゲームとeコマース業界の繁栄により、島国はPaymentServerプロバイダーを設定するために選択されます。

PSPは、支払い取引の実行、支払い手段の発行および/または購入、送金など、さまざまな活動に従事できます。

他の金融機関と同様に、PSPは一般からの預金やその他の払い戻しを受け入れることは許可されておらず、支払いサービスを提供するために自己資金を使用する必要があります。

法的根拠

PSPは、特にこの法律のスケジュールIIに基づいて、支払いサービス指令（「指令」）を置き換えたマルタ金融機関法（「法」）に基づいてマルタで規制されています。このようなライセンス保有者は、すべての金融サービス業界の監督者であるマルタ金融サービス庁（「MFSA」）によって承認及び規制されています。

利点

• EUパスポート
• 5％実効法人税率
• 有資格者のメリット
• 他のヨーロッパの加盟国に支店を開設する能力（1年間のライセンス供与後）
• 活動に制限はありません

主な要件

MFSAは、決済サービスライセンスの取得申請を評価する際に、申請者に対して「適切で適切な」テストを実施します。このテストの目的のために、株主、取締役、上級スタッフは、すべての取引において支払能力、能力、誠実さを示さなければなりません。

登録用紙基準

• 以下は、マルタでPSPを設定するためにMFSAによって設定された基準です。
• 登録フォーム類の記入
• €3,500の初期ライセンス申請料の精算
• 提供されるサービスに応じて、5万ユーロから12万ユーロの資本要件

ローカルプレゼンス

マルタでPSPを取得するには、現地に存在している必要があります。少なくとも3人のディレクターがいて、少なくとも1人はマルタ人である必要があります。また、1人は最低2人のローカル運用スタッフメンバー、ローカルMLRO及びコンプライアンスオフィサーが必要です。

さらに、マルタでPSPを設定するには、最終的にマルタにオフィススペースが必要になります。

手順

	+		+		+		=
ローカルプレゼンス		ライセンス料の決済		登録フォーム類		最低資本金; €50,000-€125,000（アクティビティによって異なります）		ライセンス

プロセスとタイムライン

ステップ1

2ヶ月：準備

• 当局から要求された文書の編集
• 申請料の精算
• MFSA（Malta Financial Services Authority）との打ち合わせが必要です。最も都合のよい時間に手配します
• ライセンス申請を提出する

ステップ2

3〜4か月：処理時間

• MFSAは登録用紙をレビューし、「適合及び適切なテスト」を実行します
• 「原則的に」承認

ステップ3

1〜2か月：コンプライアンス時間

• 会社の設立
• 株式資本の預金

この段階の終わりに免許証の発行と事業承認の開始

マルタのペイメントサーバープロバイダーのライセンスを取得するOffshore Company Corpのサービスは24,000 USドルです。詳細はお問い合わせください。