רישיון ספק שירות התשלומים במלטה (PSP)

מספר ספקי שירותי התשלומים (PSP) המורשים במלטה זכה לצמיחה משמעותית במהלך השנים האחרונות, ולצד תעשיית ה- i-Gaming והמסחר האלקטרוני המשגשגת, האי הפך להיות היעד הנבחר להקמת ספקי שרתי תשלום.

PSPs עשויים לעסוק בפעילויות שונות הכוללות: ביצוע עסקאות תשלום, הנפקה ו / או רכישת אמצעי תשלום, כמו גם העברת כספים.

בדומה למוסדות פיננסיים אחרים, PSP אינם רשאים לקבל פיקדונות או כספים אחרים להחזר מהציבור ועליהם להשתמש בכספים אך ורק בכדי לספק שירותי תשלום.

בסיס משפטי

PSP מוסדרים במלטה על פי חוק המוסדות הפיננסיים במלטה (להלן: "החוק") המעביר את הוראת שירותי התשלומים ("ההנחיה"), ספציפית על פי לוח II לחוק זה. בעלי רישיונות כאלה מורשים ומוסדרים על ידי הרשות לשירותים פיננסיים במלטה ("MFSA"), המפקחת על כל ענף השירותים הפיננסיים.

יתרונות

• דרכון של האיחוד האירופי
• שיעור מס חברות אפקטיבי של 5%
• הטבות לאנשים בעלי הכשרה גבוהה
• יכולת לפתוח סניף במדינות אחרות באירופה (לאחר שנה לרישוי)
• אין הגבלות על פעילויות

דרישות מפתח

בהערכת הבקשה לקבלת רישיון שירותי תשלום, ה- MFSA מבצע מבחן "מתאים וראוי" למבקש. לצורך מבחן זה, על בעלי המניות, הדירקטורים ואנשי הצוות הבכיר להפגין כושר פירעון, יכולת ויושר בכל התנהלותם.

קריטריונים ליישום

• להלן הקריטריונים שנקבעו על ידי ה- MFSA להקמת PSP במלטה:
• השלמת מסמכי הבקשה
• הסדרת אגרת בקשת הרישיון הראשונית בסך 3,500 אירו
• דרישת הון של 50K € - 125K € תלוי בשירות הניתן

נוכחות מקומית

כדי שאדם יקבל PSP במלטה עליהם להיות בנוכחות מקומית, עליהם להיות לפחות 3 דירקטורים, כאשר לפחות אחד מהם הוא מלטזי. כמו כן, חייבים להיות לפחות שני אנשי צוות מקומיים מבצעיים, MLRO מקומי וקצין תאימות.

יתר על כן, כדי להקים PSP במלטה צריך בסופו של דבר לשטח משרדים במלטה

תהליך

	+		+		+		=
נוכחות מקומית		הסדר אגרת רישוי		מסמכי בקשה		הון מינימלי; 50,000 € - 125,000 € תלוי בפעילויות		רישיון

תהליך וציר זמן

שלב 1

חודשיים: הכנה

• עריכת התיעוד שביקשה הרשות
• הסדרת דמי בקשה
• נדרשת פגישה עם MFSA (רשות השירותים הפיננסיים במלטה), נקבע עבורך בזמן הנוח לך ביותר
• הגש בקשת רישיון

שלב 2

3-4 חודשים: זמן עיבוד

• ה- MFSA סוקר את הבקשה ומבצע 'בדיקה כשירה ונכונה'
• "בעקרון 'אישור

שלב 3

חודש - חודשיים: זמן תאימות

• שילוב החברה
• הפקדת הון מניות

הוצאת רישיון ותחילת אישור עסקי בסוף שלב זה

שירותי Offshore Company Corp לקבלת רישיון ספקי שרת התשלומים במלטה הם 24,000 דולר ארה"ב. צור קשר לקבלת פרטים נוספים.