Licenca za pružaoca usluga plaćanja na Malti (PSP)

Broj pružatelja usluga platnog prometa (PSP) licenciranih na Malti zabilježio je značajan rast u posljednjih nekoliko godina, a uz naprednu industriju i-Gaminga i e-trgovine, Ostrvo je postalo odredište izbora za postavljanje Pružaoci usluga platnog prometa.

PSP se mogu baviti raznim aktivnostima, uključujući: izvršenje platnih transakcija, izdavanje i / ili sticanje platnih instrumenata, kao i doznaku novca.

Poput drugih finansijskih institucija, PSP-ovima nije dozvoljeno da primaju depozite ili druga povratna sredstva od javnosti i moraju koristiti sredstva isključivo za pružanje usluga plaćanja.

Pravna osnova

PSP-ovi su regulirani na Malti prema Zakonu o finansijskim institucijama na Malti („Zakon“) koji transponuje Direktivu o platnim uslugama („Direktiva“), posebno prema Prilogu II ovog zakona. Takve vlasnike dozvola ovlašćuje i regulira Malta, Agencija za finansijske usluge („MFSA“), nadzornik sve industrije finansijskih usluga.

Prednosti

• EU pasoširanje
• 5% efektivne stope poreza na dobit
• Pogodnosti visoko kvalifikovanih osoba
• Mogućnost otvaranja podružnice u drugim europskim državama članicama (nakon jedne godine licenciranja)
• Nema ograničenja za aktivnosti

Ključni zahtjevi

Prilikom procjene zahtjeva za dobijanje licence za platne usluge, MFSA provodi test „podobnosti i ispravnosti“ na podnosiocu zahtjeva. U svrhu ovog testa, dioničari, direktori i stariji članovi osoblja moraju pokazati solventnost, kompetentnost i integritet u svim svojim poslovima.

Kriterijumi za prijavu

• Slijede kriteriji koje je postavila MFSA za postavljanje PSP-a na Malti:
• Popunjavanje aplikacione dokumentacije
• Podmirivanje početne naknade za prijavu licence od 3.500 €
• Kapitalni zahtjev od 50.000 do 125.000 eura, ovisno o pruženoj usluzi

Lokalno prisustvo

Da bi neko mogao dobiti PSP na Malti, mora imati lokalno prisustvo, mora imati najmanje 3 direktora, a najmanje jedan od njih je Maltežanin. Takođe mora imati najmanje 2 člana lokalnog operativnog osoblja, lokalnog MLRO-a i službenika za usklađenost.

Nadalje, za postavljanje PSP-a na Malti na kraju treba uredski prostor na Malti

Postupak

	+		+		+		=
Lokalno prisustvo		Naplata naknade za licenciranje		Dokumentacija za prijavu		Minimalni kapital; 50.000 € - 125.000 €, ovisno o aktivnostima		Licenca

Proces i vremenska linija

Korak 1

2 mjeseca: Priprema

• Sastavljanje dokumentacije koju zahtijeva Nadležno tijelo
• Podmirivanje naknada za prijavu
• Potreban je sastanak sa MFSA (Malta Financial Authority Authority), dogovarat ćemo se za vas u vaše najpovoljnije vrijeme
• Podnesite zahtjev za licencu

Korak 2

3-4 mjeseca: Vrijeme obrade

• MFSA pregledava aplikaciju i provodi "Ispitivanje ispravnosti i ispravnosti"
• “U principu 'odobrenje

Korak 3

1 - 2 mjeseca: Vrijeme usklađenosti

• Uključivanje kompanije
• Deponovanje akcijskog kapitala

Izdavanje licence i početak odobrenja za poslovanje na kraju ove faze

Offshore Company Corp usluge za dobivanje licence pružatelja usluga platnog prometa na Malti iznose 24.000 američkih dolara. Kontaktirajte nas za više detalja.