Mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh: Yêu cầu, quy tắc và tài liệu cần thiết

Ở Anh, mở tài khoản ngân hàng cho công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) là một bước quan trọng trong việc thành lập và điều hành một doanh nghiệp. Quá trình này bao gồm việc hiểu các yêu cầu cụ thể, tuân thủ các quy tắc nhất định và thu thập các tài liệu cần thiết để mở tài khoản thành công. Hướng dẫn toàn diện này sẽ bao gồm mọi thứ bạn cần biết về việc mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh, từ các yêu cầu cơ bản đến tài liệu cần thiết.

Yêu cầu để mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Khi mở tài khoản ngân hàng cho một LLC ở Vương quốc Anh, cần phải đáp ứng một số yêu cầu chính (1)(2):

1. Địa chỉ doanh nghiệp ở Vương quốc Anh:

• Bạn sẽ cần một địa chỉ doanh nghiệp ở Vương quốc Anh cho LLC của mình. Đây đóng vai trò là địa điểm chính thức được liên kết với doanh nghiệp của bạn.

2. Đại diện Công ty Sống ở Anh:

• LLC của bạn phải có đại diện công ty cư trú tại Vương quốc Anh. Thông thường, cá nhân này là giám đốc hoặc nhân viên.
• Người đại diện sẽ đóng vai trò là người ký tài khoản cho tài khoản ngân hàng của LLC.

3. Kế hoạch kinh doanh của Vương quốc Anh:

• Chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh tại Vương quốc Anh nêu rõ lý do tại sao LLC của bạn yêu cầu tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ở Vương quốc Anh.
• Kế hoạch sẽ nêu bật các hoạt động kinh doanh, dự báo tài chính và lý do hoạt động tại Vương quốc Anh của bạn.

4. Xác định cổ đông quan trọng:

• Xác định tất cả các bên sở hữu trên 10% doanh nghiệp.
• Điều này bao gồm các cổ đông có cổ phần sở hữu đáng kể trong LLC của bạn.

5. Kiểm tra chống rửa tiền (AML) và kiểm tra khách hàng của bạn (KYC):

• Các ngân hàng ở Vương quốc Anh được pháp luật yêu cầu phải tiến hành kiểm tra AML và KYC trước khi cung cấp tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp.
• Những kiểm tra này đảm bảo tuân thủ và ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

6. Liên hệ với Nhóm Trung tâm của Ngân hàng Anh:

• Thay vì đăng ký thông qua chi nhánh địa phương, nền tảng trực tuyến hoặc trung tâm cuộc gọi, hãy liên hệ với nhóm đầu tư hướng nội trung tâm của ngân hàng.
• Thông báo với họ rằng bạn cần có tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ở Vương quốc Anh (không phải tài khoản quốc tế được giữ ở nước ngoài).
• Cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh và bằng chứng địa chỉ cho tất cả các giám đốc và cổ đông quan trọng.

7. Gặp mặt trực tiếp tại Vương quốc Anh:

• Ngân hàng sẽ yêu cầu ít nhất một đại diện của công ty bạn gặp mặt trực tiếp tại Vương quốc Anh.
• Cuộc họp này là cần thiết để ký giấy ủy quyền của ngân hàng và chính thức mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp.

8. Hãy nhớ rằng thời lượng của quá trình thay đổi:

• Giải pháp FinTech có thể nhanh chóng chỉ trong 2 giờ.
• Giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đầy đủ có thể mất từ 4 tuần đến 3 tháng để được phê duyệt. Yếu tố thời gian này vào quá trình lập kế hoạch kinh doanh của bạn

Yêu cầu để mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Quy tắc đối với tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Có các quy tắc cụ thể quản lý tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh nhằm đảm bảo tính minh bạch và ngăn chặn các hoạt động gian lận:

• Tuân thủ Biết khách hàng của bạn (KYC): Các ngân hàng phải tuân thủ các thủ tục KYC, bao gồm việc xác minh danh tính của các giám đốc và cổ đông quan trọng của LLC. Quá trình này giúp ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính, rửa tiền và gian lận tài chính.
• Sử dụng tài khoản: Tài khoản phải được sử dụng đúng mục đích kinh doanh. Các giao dịch cá nhân phải được thực hiện thông qua một tài khoản cá nhân riêng biệt để duy trì hồ sơ tài chính rõ ràng và tuân thủ các chuẩn mực kế toán.
• Quy định của Cơ quan quản lý tài chính (FCA): Tài khoản ngân hàng LLC phải tuân theo các quy định của FCA, đảm bảo thị trường tài chính hoạt động tốt, minh bạch và vì lợi ích của người tiêu dùng.
• Đánh giá hàng năm: Một số ngân hàng tiến hành đánh giá hàng năm các tài khoản doanh nghiệp để đảm bảo rằng thông tin họ nắm giữ được cập nhật và đánh giá lại hồ sơ rủi ro của doanh nghiệp.

Quy tắc đối với tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Tài liệu cần thiết để mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Mở tài khoản ngân hàng cho một LLC ở Vương quốc Anh yêu cầu thu thập một loạt tài liệu xác minh tính hợp pháp và tình trạng hoạt động của doanh nghiệp:

• Giấy chứng nhận thành lập: Do Companies House cấp, tài liệu này chứng minh doanh nghiệp đã được đăng ký hợp pháp và liệt kê mã số công ty.
• Các điều khoản của Hiệp hội: Tài liệu này nêu ra các quy định cho hoạt động của công ty và phải được cung cấp cho ngân hàng.
• Nghị quyết của công ty về việc mở tài khoản ngân hàng: Đây là quyết định chính thức của ban giám đốc LLC cho phép mở tài khoản và chỉ định ai có thẩm quyền vận hành tài khoản đó.
• Bằng chứng về Địa chỉ của Doanh nghiệp: Các tài liệu như hóa đơn tiện ích gần đây hoặc hợp đồng cho thuê xác nhận địa chỉ hoạt động của doanh nghiệp.
• Nhận dạng cá nhân: Giấy tờ nhận dạng cá nhân như hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe của từng giám đốc và cổ đông quan trọng.
• Bằng chứng Địa chỉ của Giám đốc: Điển hình là hóa đơn tiện ích hoặc bảng sao kê ngân hàng gần đây xác minh địa chỉ cư trú của từng giám đốc và cổ đông lớn.

Tài liệu cần thiết để mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh

Quy trình mở và lựa chọn ngân hàng phù hợp

Quá trình mở tài khoản ngân hàng LLC ở Vương quốc Anh thường có thể được bắt đầu trực tuyến, qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp tại chi nhánh ngân hàng. Đó là khuyến khích để:

• Tùy chọn nghiên cứu: Xem xét các ngân hàng khác nhau và so sánh các dịch vụ ngân hàng kinh doanh, phí và bất kỳ lợi ích nào họ cung cấp để tìm ra ngân hàng phù hợp nhất cho LLC của bạn.
• Chuẩn bị hồ sơ: Thu thập trước tất cả các tài liệu cần thiết để đẩy nhanh quá trình.
• Tham khảo ý kiến của Chuyên gia: Nếu không chắc chắn về quy trình, có thể hữu ích nếu tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính hoặc kế toán, người hiểu rõ các chi tiết cụ thể về hoạt động ngân hàng kinh doanh ở Vương quốc Anh.

Phần kết luận

Mở tài khoản ngân hàng cho một LLC ở Vương quốc Anh đòi hỏi sự hiểu biết rõ ràng về các yêu cầu, quy tắc và tài liệu cần thiết. Bằng cách chuẩn bị cẩn thận và tuân theo các nguyên tắc do quy định ngân hàng của Vương quốc Anh đặt ra, chủ sở hữu LLC có thể đảm bảo hoạt động ngân hàng kinh doanh của họ được thiết lập suôn sẻ, mở đường cho sự thành công trong hoạt động và tuân thủ luật tài chính của Vương quốc Anh. Quá trình này không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tài chính hàng ngày mà còn nâng cao uy tín và hình ảnh chuyên nghiệp của LLC.