Mở tài khoản ngân hàng cho công ty BVI có dễ không?

Trong khi việc mở tài khoản ngân hàng cho công ty BVI ngày càng khó khăn hơn do các tiêu chuẩn quy định toàn cầu ngày càng khắt khe, điều này không có nghĩa là không thể. Mức độ dễ dàng của quá trình này sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố: từ chính sách của ngân hàng, cách tổ chức của công ty đến loại hình hoạt động kinh doanh. Hãy để tôi giải thích chi tiết hơn dưới đây.

1. Yêu cầu tuân thủ: KYC & AML

Ngân hàng thường có các yêu cầu nghiêm ngặt về "Know Your Customer" (KYC - Xác minh khách hàng) và Chống rửa tiền (AML). Điều này đòi hỏi việc cung cấp tài liệu chi tiết về cấu trúc sở hữu, người thụ hưởng, và hoạt động kinh doanh của công ty. Ngoài ra, các biện pháp thẩm định bổ sung có thể được thực hiện trong một số trường hợp, đặc biệt khi ngành nghề kinh doanh của công ty được coi là rủi ro.

2. Tính minh bạch về quyền sở hữu

Ngân hàng yêu cầu sự minh bạch tuyệt đối về chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) của công ty BVI. Nếu cấu trúc sở hữu quá phức tạp hoặc liên quan đến các quỹ tín thác nước ngoài, quá trình mở tài khoản có thể bị trì hoãn đáng kể hoặc không thể thực hiện được.

3. Sở thích của ngân hàng

Một số ngân hàng bảo thủ hơn có thể không muốn mở tài khoản cho các công ty nước ngoài, bao gồm cả các công ty BVI. Tuy nhiên, các ngân hàng tại châu Á - đặc biệt là Singapore và Hồng Kông - hoặc Thụy Sĩ lại quen thuộc với việc làm việc với các công ty nước ngoài, do đó có thể dễ dàng hơn trong quá trình này.

4. Tiền gửi tối thiểu và phí

Một số ngân hàng yêu cầu mức tiền gửi tối thiểu cao và các khoản phí duy trì đối với tài khoản của công ty BVI. Các ngân hàng tại Thụy Sĩ và Singapore - những khu vực ngân hàng cao cấp - có thể yêu cầu từ $10,000 đến $100,000 hoặc thậm chí nhiều hơn.

5. Chuẩn bị tài liệu đầy đủ

Hãy đảm bảo có sẵn tất cả các tài liệu cần thiết: bao gồm giấy tờ thành lập công ty, bằng chứng về hoạt động kinh doanh, báo cáo tài chính, hộ chiếu, bằng chứng địa chỉ của các giám đốc và cổ đông, và các tài liệu khác mà ngân hàng có thể yêu cầu.

6. Sử dụng dịch vụ chuyên nghiệp

Sử dụng dịch vụ của nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp hoặc người giới thiệu ngân hàng quen thuộc với cấu trúc công ty BVI sẽ tăng đáng kể tỷ lệ thành công. Họ sẽ hỗ trợ bạn trong quá trình mở tài khoản và làm việc với ngân hàng thay mặt bạn.

7. Xem xét các ngân hàng số và giải pháp Fintech

Các doanh nghiệp ít phức tạp hơn với nhu cầu ngân hàng đơn giản có thể thấy rằng các giải pháp fintech như Revolut hoặc TransferWise cung cấp quá trình thiết lập tài khoản nhanh chóng và dễ dàng hơn nhiều. Tuy nhiên, các dịch vụ này không phù hợp với các giao dịch lớn.

Kết luận

Mặc dù các quy định chặt chẽ hơn đã khiến quá trình này trở nên phức tạp hơn so với trước đây, nhưng với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và chọn đúng đối tác ngân hàng, việc mở tài khoản cho công ty BVI vẫn hoàn toàn khả thi. Tốt nhất là chọn một ngân hàng có kinh nghiệm làm việc với các công ty nước ngoài và chuẩn bị sẵn sàng cho quy trình xét duyệt kéo dài.