Cách mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Dubai?

Mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Dubai mang lại nhiều lợi ích như bảo vệ tài sản, bảo mật thông tin và tiếp cận các dịch vụ ngân hàng quốc tế. Các bước chính cần thực hiện được liệt kê dưới đây.

1. Chọn ngân hàng phù hợp

Dubai có nhiều lựa chọn ngân hàng nước ngoài, bao gồm cả ngân hàng quốc tế và địa phương. Nên tìm hiểu về các yêu cầu số dư tối thiểu, phí dịch vụ và các tiện ích đi kèm.

2. Chọn loại tài khoản

Ngân hàng tại Dubai cung cấp cả tài khoản cá nhân và tài khoản doanh nghiệp. Trong đó, tài khoản doanh nghiệp thường được ưu tiên do hỗ trợ quản lý thuế và giao dịch quốc tế.

3. Xác định điều kiện mở tài khoản

Hầu hết ngân hàng yêu cầu người không cư trú phải có công ty offshore tại Dubai trước khi mở tài khoản. Một số ngân hàng quốc tế có thể cho phép mở tài khoản cá nhân.

4. Chuẩn bị hồ sơ cần thiết

Các giấy tờ thường bao gồm:

• Bản sao hộ chiếu hợp lệ
• Chứng minh địa chỉ (hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng)
• Hồ sơ công ty (nếu mở tài khoản doanh nghiệp)
• Thư giới thiệu từ ngân hàng hiện tại
• Kế hoạch kinh doanh (đối với tài khoản doanh nghiệp)

5. Nộp đơn mở tài khoản

Một số ngân hàng yêu cầu nộp hồ sơ trực tiếp, trong khi một số cho phép thông qua đại diện được ủy quyền.

6. Tuân thủ quy trình kiểm duyệt

Ngân hàng Dubai áp dụng quy định KYC và chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt. Khách hàng có thể được yêu cầu xác minh qua điện thoại và bổ sung tài liệu.

7. Nộp số dư tối thiểu

Mức nạp tiền ban đầu sẽ khác nhau tùy theo ngân hàng.

8. Kích hoạt tài khoản

Sau khi được phê duyệt, ngân hàng sẽ cung cấp thông tin tài khoản và khách hàng có thể bắt đầu sử dụng dịch vụ ngân hàng nước ngoài.

Nên tham khảo chuyên gia tài chính để đảm bảo tuân thủ quy định ngân hàng UAE và tối ưu hóa lợi ích khi sử dụng tài khoản offshore.