Ліцензія постачальника платіжних послуг на Мальті (PSP)

Кількість постачальників платіжних послуг (PSP), що мають ліцензію на Мальті, за останні кілька років помітно зросла, і поряд з процвітаючою галуззю i-Gaming та електронної комерції, Острів став місцем вибору для створення Постачальники платіжних серверів.

PSP можуть займатися різною діяльністю, включаючи: виконання платіжних операцій, емісію та / або придбання платіжних інструментів, а також грошові перекази.

Як і інші фінансові установи, ДПУ не мають права отримувати депозити та інші поворотні кошти від населення, і вони повинні використовувати кошти виключно для надання платіжних послуг.

Правова основа

PSP регулюються на Мальті відповідно до Закону про фінансові установи Мальти (далі - "Закон"), який транспонує Директиву про платіжні послуги ("Директива"), зокрема згідно з Додатком II цього Закону. Такі власники ліцензій уповноважені та регулюються Управлінням фінансових послуг Мальти (далі - MFSA), наглядовим органом у всій галузі фінансових послуг.

Переваги

• Європейський паспорт
• 5% ефективна ставка податку на прибуток підприємств
• Пільги для висококваліфікованих осіб
• Можливість відкрити філію в інших європейських державах-членах (після одного року ліцензування)
• Жодних обмежень щодо діяльності

Основні вимоги

Оцінюючи заявку на отримання ліцензії на здійснення платіжних послуг, MFSA проводить перевірку “придатності та належності” заявника. Для цілей цього тесту акціонери, директори та старші працівники повинні продемонструвати платоспроможність, компетентність та добросовісність у всіх своїх відносинах.

Критерії застосування

• Нижче наведено критерії, встановлені MFSA для встановлення PSP на Мальті:
• Заповнення заявницьких документів
• Встановлення початкового внеску за подання ліцензії в розмірі 3500 євро
• Потреба у капіталі від 50 тис. До 125 тис. Євро залежно від наданої послуги

Місцева присутність

Щоб отримати PSP на Мальті, вони повинні мати місцеву присутність, вони повинні мати принаймні 3 директорів, принаймні один з них - мальтієць. Також повинен бути принаймні 2 місцевих оперативних співробітника, місцевий МРРО та співробітник з питань комплаєнс.

Крім того, для створення PSP на Мальті, врешті-решт, потрібні офісні приміщення на Мальті

Процедура

	+		+		+		=
Місцева присутність		Встановлення ліцензійного збору		Документи заявки		Мінімальний капітал; 50 000 - 125 000 євро залежно від видів діяльності		Ліцензія

Процес та хронологія

Крок 1

2 місяці: Підготовка

• Складання документації, запитуваної Адміністрацією
• Встановлення плати за подання заявки
• Потрібна зустріч з Міністерством фінансових послуг Мальти (MFSA), ми організуємо для вас час у найзручніший час
• Подати заявку на ліцензію

Крок 2

3-4 місяці: час обробки

• MFSA розглядає заявку та проводить "Тест на відповідність і правильність"
• “За принципом“ Схвалення

Крок 3

1-2 місяці: час дотримання

• Включення компанії
• Внесення акціонерного капіталу

Видача ліцензії та початок затвердження бізнесу наприкінці цього етапу

Offshore Company Corp для отримання вашої ліцензії постачальників платіжних серверів на Мальті складають 24000 доларів США. Зв’яжіться з нами для отримання детальнішої інформації.