Fornitore di servizi di pagamento a Malta

Requisiti dei documenti a Malta

L'Autorità richiede che tutte le domande di licenza siano presentate secondo i suoi moduli ufficiali di domanda, ove applicabile, e siano accompagnate da:

• Bozza di documenti costitutivi;
• Un programma di operazioni;
• Il livello proposto di capitale iniziale e la relativa prova;
• Un business plan e un calcolo del budget previsionale (proiezioni finanziarie);
• Una descrizione dei meccanismi di controllo interno che il richiedente istituirà per adempiere agli obblighi in materia di riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
• Una descrizione della struttura dell'organizzazione;
• L'identità di tutti i funzionari, i controllori e gli azionisti dell'istituzione;
• Una descrizione della procedura per monitorare, gestire e dare seguito agli incidenti di sicurezza e ai reclami dei clienti relativi alla sicurezza;
• Una descrizione del processo in atto per archiviare, monitorare, tracciare e limitare l'accesso ai dati di pagamento sensibili;
• Una descrizione degli accordi di continuità operativa;
• Una descrizione dei principi e delle definizioni applicabili alla raccolta di dati statistici su prestazioni, transazioni e frodi;
• Un documento sulla politica di sicurezza e una valutazione dei rischi;
• Una descrizione delle misure adottate per salvaguardare il servizio di pagamento