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Istituti di moneta elettronica (EMI)

L'istituto di moneta elettronica ("EMI") è definito nel Third Schedule of Financial Institutions Act come "un istituto finanziario che è stato autorizzato in conformità con la presente legge e autorizzato a emettere moneta elettronica o che detiene un'autorizzazione equivalente in un altro paese in termini di la direttiva sulla moneta elettronica per l'emissione di moneta elettronica "

Lasso di tempo 3 mesi
Capitale € 350.000
Contabilità richiesta Accounting Required
Candidato richiesto Nominee Required

Contatta subito One IBC per ulteriori informazioni sugli istituti di moneta elettronica (EMI).

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Il vantaggio di avere la licenza di istituto di moneta elettronica a Malta

  • Gli istituti di moneta elettronica rientrano nell'ambito di applicazione della legge sugli istituti finanziari. Nel giugno 2011, Malta ha modificato il quadro normativo dell'istituto di moneta elettronica nazionale che ha portato a una riduzione del capitale iniziale richiesto da 1 milione di euro a 350.000 euro. Ciò offre quindi l'opportunità per i nuovi arrivati e gli operatori più piccoli di accedere al mercato;

  • Gli istituti di moneta elettronica beneficiano di requisiti patrimoniali inferiori rispetto agli istituti di credito.

  • Avendo una delle reti di telecomunicazioni più avanzate nell'UE, Malta attrae anche un numero crescente di società di commercio elettronico;

  • Le aziende che scelgono di stabilirsi a Malta beneficiano di costi operativi inferiori come stipendi e affitti degli uffici, rispetto alla maggior parte dei paesi europei.

Scopo della licenza EMI fornita

Gli EMI sono autorizzati a svolgere le seguenti attività:

  • Servizi che consentono di depositare contanti su un conto di pagamento nonché operazioni richieste per la gestione di un conto di pagamento;
  • Servizi che consentono prelievi di contanti da un conto di pagamento nonché operazioni richieste per la gestione di un conto di pagamento;
  • Esecuzione di operazioni di pagamento, compreso il trasferimento di fondi su un conto di pagamento e inclusa l'esecuzione di addebiti diretti, bonifici e transazioni di pagamento tramite una carta di pagamento o un dispositivo simile;
  • Esecuzione di operazioni di pagamento in cui i fondi sono coperti da una linea di credito per un utente di servizi di pagamento, inclusa l'esecuzione di addebiti diretti, bonifici e transazioni di pagamento tramite una carta di pagamento o altro dispositivo;
  • Emissione e / o acquisizione di strumenti di pagamento;
  • Rimessa di denaro;
  • Esecuzione di operazioni di pagamento in cui il pagatore dà il consenso per un'operazione di pagamento mediante mezzi di telecomunicazione, digitali o informatici e il pagamento è effettuato anche da quest'ultimo, che funge da intermediario per conto dell'utente del servizio di pagamento.
Scope of EMIs license provided

Documento richiesto a Malta

  • Programma di operazioni
  • Capitale iniziale di livello proposto
  • Una copia dell'Atto costitutivo e dello Statuto dell'ente o dell'atto di associazione
  • Bilancio certificato degli ultimi tre anni
  • Un piano aziendale che includa la struttura, l'organizzazione e i sistemi di gestione dell'istituzione
  • Descrizione dei meccanismi di controllo interno
  • Descrizione dell'organizzazione strutturale
  • Misure riguardanti la salvaguardia dei fondi, ove applicabile
Document Required in Malta
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