Licenca za pružatelja usluga plaćanja na Malti (PSP)

Broj davatelja usluga platnog prometa (PSP) licenciranih na Malti zabilježio je značajan rast tijekom posljednjih nekoliko godina, a uz naprednu industriju i-Gaminga i e-trgovine, Otok je postao odredište izbora za postavljanje Pružatelji usluga platnog prometa.

PSP se mogu baviti raznim aktivnostima, uključujući: izvršenje platnih transakcija, izdavanje i / ili stjecanje platnih instrumenata, kao i doznaku novca.

Kao i druge financijske institucije, PSP-ovi ne smiju primati depozite ili druga povratna sredstva od javnosti i moraju koristiti sredstva isključivo za pružanje usluga plaćanja.

Pravna osnova

PSP-ovi regulirani su na Malti prema Zakonu o financijskim institucijama Malte („Zakon“) kojim se prenosi Direktiva o platnim uslugama („Direktiva“), posebno prema Prilogu II. Ovog zakona. Takve imatelje dozvola ovlašćuje i regulira Malta, Agencija za financijske usluge („MFSA“), nadzornik sve industrije financijskih usluga.

Prednosti

• EU putovnica
• 5% efektivne stope poreza na dobit
• Pogodnosti visokokvalificiranih osoba
• Mogućnost otvaranja podružnice u drugim europskim državama članicama (nakon jedne godine licenciranja)
• Nema ograničenja za aktivnosti

Ključni zahtjevi

Pri procjeni zahtjeva za dobivanje licence za platne usluge, MFSA provodi test „podobnosti i ispravnosti“ na podnositelju zahtjeva. U svrhu ovog testa, dioničari, direktori i stariji zaposlenici moraju pokazati solventnost, kompetentnost i integritet u svim svojim poslovima.

Kriteriji za prijavu

• Slijede kriteriji koje je postavila MFSA za postavljanje PSP-a na Malti:
• Popunjavanje dokumenata za prijavu
• Podmirivanje početne naknade za prijavu licence od 3.500 EUR
• Kapitalni zahtjev od 50.000 do 125.000 eura, ovisno o pruženoj usluzi

Lokalna prisutnost

Da bi netko mogao dobiti PSP na Malti, mora biti lokalno prisutan, mora imati najmanje 3 direktora, a najmanje jedan od njih je Maltežanin. Također mora imati najmanje 2 lokalna operativnog osoblja, lokalnog MLRO-a i službenika za usklađenost.

Nadalje, za postavljanje PSP-a na Malti na kraju treba uredski prostor na Malti

Postupak

	+		+		+		=
Lokalno prisustvo		Naplata naknade za licenciranje		Dokumenti za prijavu		Minimalni kapital; 50.000 € - 125.000 €, ovisno o aktivnostima		Licenca

Proces i vremenska crta

Korak 1

2 mjeseca: Priprema

• Sastavljanje dokumentacije koju zahtijeva Nadležno tijelo
• Podmirivanje naknada za prijavu
• Potreban je sastanak s MFSA-om (Malta Financial Authority Authority), dogovorit ćemo se za vas u vaše najpovoljnije vrijeme
• Pošaljite zahtjev za licencu

Korak 2

3-4 mjeseca: vrijeme obrade

• MFSA pregledava prijavu i provodi "Ispitivanje ispravnosti i ispravnosti"
• „U načelnom odobrenju

3. korak

1 - 2 mjeseca: Vrijeme usklađenosti

• Uključivanje tvrtke
• Polaganje temeljnog kapitala

Izdavanje licence i početak odobrenja za poslovanje na kraju ove faze

Offshore Company Corp usluge za dobivanje licence pružatelja usluga platnog prometa na Malti iznose 24.000 američkih dolara. Obratite nam se za više detalja.