Зареєструйте заявку на отримання ліцензії та послуги дозволу на Кіпр

Плата за реєстрацію платіжної установи та ліцензії на електронні гроші на Кіпрі

Від

39000 доларів США

• Висококваліфікована та багатомовна робоча сила
• Найнижча ставка корпоративного податку в ЄС
• Послужний список ПІІ
• Ефективні юридичні, бухгалтерські та банківські послуги
• Поважний Міжнародний центр судноплавства

Створити компанію в Кірі

ІНСТИТУЦІЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ЛІЦЕНЗІЯ НА ЕЛЕКТРОННІ ГРОШІ НА КІПРІ

Процедура ліцензування та функціонування установ електронних грошей (Інститути електронних грошей - EMI) та Платіжних установ (PI) в ЄС та на Кіпрі регулюються Директивою ЄС 2009/110 / ЄС та гармонізованим Законом про електронні гроші 2012 року. Компетентним регуляторним органом з питань ліцензування та нагляду за ІМВ на Кіпрі є Центральний банк Кіпру (CBC).

Служба та дорадча команда Offshore Company Corp має великий досвід консультування існуючих або нових установ електронних грошей та платіжних установ, що розглядає питання переїзду до ЄС через Кіпр для нових бізнес-підприємств.

ВИДИ ЛІЦЕНЗІЇ

За допомогою платіжної установи та ліцензії на електронні гроші на Кіпрі ви можете надавати будь-які послуги, як показано нижче:

1. Послуги, що дозволяють розміщувати готівку на платіжному рахунку, а також усі операції, необхідні для управління платіжним рахунком.
2. Послуги, що дозволяють зняти готівку з платіжного рахунку, а також усі операції, необхідні для управління платіжним рахунком.
3. Виконання платіжних операцій, включаючи перекази коштів на платіжний рахунок у постачальника платіжних послуг користувача або у іншого постачальника платіжних послуг, включаючи:
   • виконання прямих дебетів, включаючи одноразові прямі дебети;
   • виконання платіжних операцій через платіжну картку або подібний пристрій; і
   • виконання кредитних переказів, включаючи постійні доручення.
4. Виконання платіжних операцій, коли кошти покриваються кредитною лінією для користувача платіжних послуг, включаючи:
   • виконання прямих дебетів, включаючи одноразові прямі дебети;
   • виконання платіжних операцій через платіжну картку або подібний пристрій; і
   • виконання кредитних переказів, включаючи постійні доручення.
5. Випуск та / або придбання платіжних інструментів.
6. Грошові перекази.
7. Виконання платіжних операцій, коли згода платника на виконання платіжної операції надається за допомогою будь-якого телекомунікаційного, цифрового або ІТ-пристрою, а оплата здійснюється оператору телекомунікацій, ІТ-мережі або мережі, виступаючи лише посередником між платежем. -користувач послуги та постачальник товарів та послуг.

ПЕРЕВАГИ ВСТАНОВЛЕННЯ ІНСТИТУЦІЇ ПЛАТЕЖІВ ТА ЕЛЕГОНІЙ НА КІПРІ

• Ефективні податкові ставки як для корпоративних, так і для приватних осіб
• Доступний та незалежний регулятор
• Передача ліцензії на Кіпр іншим країнам-членам ЄС

Місцева присутність

Встановлення ліцензійного збору

Документи заявки

Мінімальний капітал. PI € 125 тис. EMI € 250 тис

Ліцензія

ВИМОГИ

При оцінці заявки на отримання установи електронних грошей або платіжної установи Центральний банк Кіпру проводить перевірку “придатності та належності” заявника. Для цілей цього тесту акціонери, директори та старші працівники повинні продемонструвати платоспроможність, компетентність та добросовісність у всіх своїх відносинах.

Мінімальна потреба в капіталі для установ електронних грошей становить 250 000 EUR, а платіжних установ - 125 000 EUR.

ПРОЦЕДУРА ТА ХРОНОЛОГІЯ

2 МІСЯЦІ: ЧАС ПІДГОТОВКИ

Складання проектів заяв, в т.ч. бізнес-план та фінансові прогнози

3-4 МІСЯЦІ: ЧАС ОБРОБКИ

Подати заявку на ліцензію

Центральний банк Кіпру розглядає заявку та проводить перевірку на придатність та належність

У принципі "Схвалення

1 - 2 МІСЯЦІ: АВДИТ ЧАСУ ВІДПОВІДНОСТІ ТА СИСТЕМ

Включення компанії

Внесення акціонерного капіталу

Видача ліцензії та початок затвердження бізнесу

Впровадження та системний аудит запропонованої інфраструктури до запуску в експлуатацію.

Offshore Company Corp

• Консультування щодо структури EMI або PI у світлі нормативних вимог та у відповідності з вашими цілями
• Підготовка форми заявки для подання до Центрального банку Кіпру
• Підготовка внутрішнього керівництва з експлуатації закладу
• Допомога у підготовці бізнес-плану та фінансовому прогнозуванні
• Підготовка керівництва щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та політики та процедур "Знай свого клієнта" (KYC)
• Допомога у підготовці відповідних анкет від імені акціонерів EMI / PI, директорів та вищого управлінського персоналу
• Зв'язок з Центральним банком Кіпру з будь-якого питання, яке може виникнути під час оцінки заявки
• Активація ліцензії

Юридичні та корпоративні послуги

• Включення юридичної особи на Кіпр
• Складання відповідного меморандуму та статуту, необхідного для функціонування EMI / PI
• Складання угод акціонерів, умов та ін., Якщо потрібно
• Постійне корпоративне управління та юридична підтримка

Облік, аудит та управління ризиками

• Підтримка бухгалтерського обліку та ведення бухгалтерії згідно з МСФЗ та з урахуванням особливостей EMI / PI
• Призначення зовнішніх та внутрішніх аудиторів
• Послуги з управління ризиками
• Набір, працевлаштування та імміграція
• Допомога у підборі персоналу (вищий керівний склад та постачальники послуг), якщо потрібно
• Складання трудових договорів
• Допомога у питаннях міграції (дозволів на проживання та роботу) та службових питань для іноземних працівників EMI / PI

Підтримка після ліцензування

• Постійні юридичні та регуляторні консультації та підтримка після ліцензування, щоб забезпечити, щоб EMI / PI постійно відповідав чинним нормам та уникав тим самим обтяжливих санкцій.
• Offshore Company Corp для отримання вашої ліцензії Платіжної установи та ліцензії на електронні гроші на Кіпрі від 39 000 доларів США. Зв’яжіться з нами для отримання детальнішої інформації.