Pourquoi la MAS réglemente-t-elle certains aspects de la planification financière et non la gamme complète des activités de planification financière? Quelle est la distinction entre un conseiller financier et un planificateur financier?

Les types de services fournis par les planificateurs financiers varient considérablement. Certains planificateurs évaluent tous les aspects du profil financier de leurs clients, y compris l'épargne, les placements, les assurances, la fiscalité, la retraite et la planification successorale, et les aident à élaborer des stratégies détaillées pour atteindre leurs objectifs financiers. D'autres peuvent s'appeler planificateurs financiers, mais ne fournissent des conseils que sur une gamme limitée de produits et de services. MAS réglemente toutes les activités de planification financière liées aux valeurs mobilières, aux contrats à terme et à l'assurance. Les activités de planification fiscale et successorale ne relèvent pas de notre champ d'application réglementaire. Par conséquent, seuls les planificateurs financiers qui exercent des activités réglementées en vertu de la Loi sur les finances publiques doivent détenir une licence de conseiller financier. Un planificateur financier peut mener d'autres activités telles que la planification fiscale, mais celles-ci ne sont pas soumises à la supervision de la MAS.

Qui est dispensé de détenir une licence de conseiller financier?

Banques, banques d'affaires, sociétés de financement, compagnies d'assurance, courtiers en assurance enregistrés en vertu de la loi sur les assurances, titulaires d'une licence de services des marchés de capitaux en vertu de la loi sur les valeurs mobilières et les contrats à terme (Cap 289). sont dispensés de détenir une licence de conseiller financier pour agir en tant que conseiller financier à Singapour pour tout service de conseil financier. Néanmoins, les conseillers financiers exemptés et leurs représentants nommés et provisoires sont tenus de se conformer aux exigences en matière de conduite des affaires stipulées dans la LGFP.

Un conseiller financier agréé a-t-il besoin de renouveler sa licence?

Il n'est pas nécessaire qu'un conseiller financier agréé renouvelle sa licence. La licence est valable jusqu'au - Le conseiller financier agréé cesse d'agir en tant que conseiller financier (conformément au Règlement sur les conseillers financiers [«FAR»], le conseiller financier agréé devrait en informer la MAS dans les 14 jours suivant sa cessation en soumettant le formulaire 5); Sa licence est révoquée par MAS; ou Sa licence expire conformément à l'article 19 de la FAA.

Les exigences de déclaration pour les conseillers financiers agréés

Les conseillers financiers agréés sont tenus de préparer et de déposer auprès de MAS un compte de profits et pertes fidèle et équitable et un bilan établi jusqu'au dernier jour de son exercice conformément aux dispositions de la loi sur les sociétés (Cap.50), le cas échéant. . Les documents ci-dessus doivent être déposés avec un rapport de l'auditeur sur le formulaire 17. En outre, ils sont tenus de soumettre les formulaires 14, 15 et 16, le cas échéant. Ces documents doivent être déposés dans les 5 mois, ou dans la prolongation de délai autorisée par MAS, après la fin de l'exercice du conseiller financier.

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