Lisensya ng Provider ng Pagbabayad ng Malta (PSP)

Ang bilang ng Payment Service Provider (PSPs) na lisensyado sa Malta ay nakakita ng makabuluhang paglago sa nakaraang ilang taon, at, kasabay ng umunlad na industriya ng i-Gaming at e-Commerce, ang Island ay naging patutunguhan ng pagpipilian para sa pag-set up ng Mga Nagbibigay ng Server ng Pagbabayad.

Ang mga PSP ay maaaring makisali sa iba't ibang mga aktibidad kabilang ang: pagpapatupad ng mga transaksyon sa pagbabayad, pag-isyu at / o pagkuha ng mga instrumento sa pagbabayad, pati na rin ang pagpapadala ng pera.

Tulad ng iba pang mga institusyong pampinansyal, ang mga PSP ay hindi pinapayagan na makatanggap ng mga deposito o iba pang maaaring bayaran na mga pondo mula sa publiko at dapat na gumamit ng mga pondo nang eksklusibo upang magbigay ng mga serbisyo sa pagbabayad.

Batayan na Ligal

Ang mga PSP ay kinokontrol sa Malta sa ilalim ng Malta Financial Institutions Act (ang "Batas") na nagbabago sa Direktoryo ng Mga Serbisyo sa Pagbabayad (ang "Direktiba"), partikular sa ilalim ng Iskedyul II ng Batas na ito. Ang mga nasabing may-hawak ng lisensya ay pinahintulutan at kinokontrol ng Malta Financial Services Authority (ang "MFSA"), ang superbisor ng lahat ng industriya ng mga serbisyong pampinansyal.

Mga benepisyo

• Pasaporte ng EU
• 5% Mabisang Rate ng Buwis sa Corporate
• Mataas na kwalipikadong mga benepisyo ng mga tao
• Kakayahang buksan ang isang sangay sa iba pang Mga Estadong Kasapi ng Europa (mag-post ng isang taon ng paglilisensya)
• Walang mga paghihigpit sa mga aktibidad

Pangunahing Mga Kinakailangan

Sa pagtatasa ng isang aplikasyon para sa pagbibigay ng isang Bayad sa Mga Serbisyo sa Pagbabayad, ang MFSA ay nagsasagawa ng isang "akma at maayos" na pagsubok sa aplikante. Para sa layunin ng pagsubok na ito, ang mga shareholder, director at senior staff members ay dapat magpakita ng solvency, kakayahang at integridad sa lahat ng kanilang pakikitungo.

Pamantayan sa Paglalapat

• Ang mga sumusunod ay ang mga pamantayan na itinakda ng MFSA para sa pag-set up ng isang PSP sa Malta:
• Pagkumpleto ng mga dokumento ng aplikasyon
• Ang pag-set up ng paunang bayad sa aplikasyon ng lisensya na € 3,500
• Pangangailangan sa kabisera na € 50K- € 125K depende sa serbisyong ibinigay

Lokal na Presensya

Para sa isang makakuha ng isang PSP sa Malta dapat silang magkaroon ng isang lokal na presensya, dapat silang magkaroon ng isang minimum na 3 mga direktor na may hindi bababa sa isa sa kanila ay Maltese. Gayundin ang isa ay dapat magkaroon ng isang minimum na 2 mga kasapi sa pagpapatakbo ng lokal na pagpapatakbo, isang lokal na opisyal ng MLRO at Pagsunod.

Bukod dito, upang mag-set up ng isang PSP sa Malta ang isang tao ay kailangang mangailangan ng isang puwang sa tanggapan sa Malta

Pamamaraan

	+		+		+		=
Lokal na presensya		Ang setting ng bayad sa paglilisensya		Mga dokumento ng aplikasyon		Minimum na kapital; € 50,000 - € 125,000 depende sa mga aktibidad		Lisensya

Proseso At Timeline

Hakbang 1

2 Buwan: Paghahanda

• Ang pag-iipon ng dokumentasyong hiniling ng Awtoridad
• Pagsasaayos ng mga bayarin sa aplikasyon
• Ang pagpupulong sa MFSA (Malta Financial Services Authority) kinakailangan, mag-aayos kami para sa iyo sa iyong pinakamadaling oras ng kaginhawaan
• Magsumite ng Application ng Lisensya

Hakbang 2

3-4 Buwan: Oras ng Pagproseso

• Sinusuri ng MFSA ang Application at isinasagawa ang 'Pagkasyahin at Wastong Pagsubok'
• "Sa Pag-apruba ng Prinsipyo

Hakbang 3

1 - 2 Buwan: Oras ng Pagsunod

• Isinasama ang kumpanya
• Ang pagdeposito ng kapital

Paglabas ng Lisensya at Pagsisimula ng Pag-apruba ng Negosyo sa pagtatapos ng yugtong ito

Ang mga serbisyo sa Offshore Company Corp upang makuha ang iyong lisensya ng Mga Provider ng Payment Server sa Malta ay 24,000 US $. Makipag-ugnay sa amin para sa karagdagang detalye.