Бизнес-лицензия на Каймановых островах

«Главный фонд» означает паевой инвестиционный фонд, зарегистрированный или учрежденный на Каймановых островах, который удерживает инвестиции и ведет торговую деятельность от имени одного или нескольких регулируемых вспомогательных фондов. «Регулируемый вспомогательный фонд» означает паевой инвестиционный фонд, регулируемый CIMA, который осуществляет более 51% своих инвестиций через другой паевой инвестиционный фонд.

Режим Каймановых островов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML) требует, чтобы паевые инвестиционные фонды поддерживали процедуры AML в соответствии с размером фонда.

Требования включают:

• Принятие подхода, основанного на оценке риска, к мониторингу инвесторов и финансовой деятельности вместе с адекватными системами для выявления рисков (включая проверки по всем применимым спискам санкций) в отношении лиц, стран и деятельности паевого инвестиционного фонда;
• Соблюдение списка стран, которые не соблюдают или не соблюдают в достаточной степени рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;
• Процедуры для:
  • идентификация и проверка инвестора
  • управление рисками;
    Бухучет, ведение учета, делопроизводство;
  • сообщение о подозрительной активности;
    мониторинг и тестирование систем на соответствие нормативным требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием распространения ОМУ; и
  • Другие процедуры внутреннего контроля и коммуникации (например, функция независимого аудита, основанного на оценке рисков)

В пересмотренном определении проясняется положение некоторых типов сущностей и расширяется область действия PFL на дополнительные сущности. Это разъяснение и расширение могло изменить положение для ряда организаций, включая, помимо прочего, определенные основные фонды, определенные альтернативные инвестиционные инструменты и фонды, сформированные для одной инвестиции.

Закон о ОФ предусматривает, что частные фонды, подпадающие под действие закона, должны быть зарегистрированы до 7 августа 2020 г. Это относится как к частным фондам, которые вели бизнес на дату вступления в силу Закона о ОФ (7 февраля 2020 г.), так и к частным фондам, которые начать бизнес в течение шестимесячного переходного периода с 7 февраля 2020 года по 7 августа 2020 года. Частные фонды, которые запускаются 7 августа 2020 года или после этой даты, должны будут соответствовать требованиям к срокам регистрации, содержащимся в Законе о ОФ, как кратко изложено ниже.

Закон об инвестировании в ценные бумаги (SIBL) определяет «ценные бумаги» как:

• Акции или акции любого вида уставного капитала компании (примечание)
• Долговые обязательства, ссуды, облигации, депозитные сертификаты и любые другие инструменты, которые создают или признают задолженность (за исключением различных банковских и денежных инструментов, например, чеков, ипотечных инструментов и земельных сборов).
• Варранты и другие инструменты, позволяющие держателю подписаться на определенные ценные бумаги
• Сертификаты или другие инструменты, которые предоставляют договорные или имущественные права
• Опционы на любую ценную бумагу и на любую валюту, драгоценный металл или опцион на опцион
• Фьючерсы
• Права по контрактам на разницу (например, производные финансовые инструменты с расчетами денежными средствами, такие как фьючерсы на процентную ставку и фондовые индексы, соглашения о форвардных ставках и свопы)

В соответствии с Положениями об инвестиционном бизнесе с ценными бумагами (финансовые требования и стандарты) лицензиаты инвестиционного бизнеса с ценными бумагами должны иметь базовые требования к финансовым ресурсам. В случае брокеров-дилеров, маркет-мейкеров и управляющих ценными бумагами базовая потребность в финансовых ресурсах составляет 100 000 канадских долларов, а для всех других лицензиатов - 15 000 канадских долларов.

Все компании, занимающиеся инвестициями в ценные бумаги, лицензированные в соответствии с Законом об инвестициях в ценные бумаги («SIBL»), должны иметь и поддерживать адекватное страховое покрытие. Лицензиат должен иметь страховку для покрытия

• Профессиональная компенсация,
• Профессиональная ответственность старших должностных лиц и корпоративных секретарей, а также
• Прерывание хозяйственной деятельности в соответствии с требованиями раздела 4 (1) Правил инвестирования в ценные бумаги (ведения бизнеса).

Пожалуйста, обратитесь к Руководству Управления - Страхование профессиональной ответственности для траста, Страхование, Администратора паевого инвестиционного фонда, Бизнеса по инвестированию в ценные бумаги, а также лицензиатов и директоров на управление компанией.