مقدم خدمة الدفع في مالطا

متطلبات الوثيقة في مالطا

تشترط الهيئة تقديم جميع طلبات الترخيص وفقًا لنماذج الطلبات الرسمية الخاصة بها حسب مقتضى الحال ، ويجب أن تكون مصحوبة بما يلي:

• مسودة وثائق التأسيس ؛
• برنامج العمليات.
• المستوى المقترح لرأس المال الأولي وإثباته ؛
• خطة عمل وحساب ميزانية متوقعة (توقعات مالية) ؛
• وصف آليات الرقابة الداخلية التي سيضعها مقدم الطلب من أجل الامتثال للالتزامات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب ؛
• وصف هيكل المنظمة ؛
• هوية جميع المسؤولين والمراقبين والمساهمين في المؤسسة ؛
• وصف لإجراءات مراقبة ومعالجة ومتابعة الحوادث الأمنية وشكاوى العملاء المتعلقة بالأمن ؛
• وصف للعملية المطبقة لتقديم بيانات الدفع الحساسة ومراقبتها وتتبعها وتقييدها ؛
• وصف لترتيبات استمرارية العمل ؛
• وصف للمبادئ والتعاريف المطبقة على جمع البيانات الإحصائية عن الأداء والمعاملات والاحتيال ؛
• وثيقة السياسة الأمنية وتقييم المخاطر ؛
• وصف للتدابير المتخذة لحماية خدمة الدفع