माल्टा पेमेंट सर्व्हिस प्रदाता (पीएसपी) परवाना

माल्टामध्ये परवानाधारक पेमेंट सर्व्हिस प्रोव्हाईडर (पीएसपी) ची संख्या गेल्या काही वर्षांत लक्षणीय वाढ झाली आहे आणि आय-गेमिंग आणि ई-कॉमर्सच्या भरभराटीच्या बाजूने, बेट निवडण्याच्या ठिकाणी निवडले गेले आहे. पेमेंट सर्व्हर प्रदाता.

पीएसपी विविध कामांमध्ये गुंतू शकतात ज्यात यासह: पेमेंट व्यवहारांची अंमलबजावणी, देय उपकरणे देणे आणि / किंवा घेणे, तसेच पैसे पाठविणे.

इतर वित्तीय संस्थांप्रमाणेच पीएसपीला लोकांकडून डिपॉझिट किंवा इतर परतफेड करण्यायोग्य निधी मिळण्याची परवानगी नाही आणि देय सेवा पुरवण्यासाठी केवळ निधीचा वापर करणे आवश्यक आहे.

कायदेशीर आधार

पीएसपी माल्टामध्ये माल्टा फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशन Actक्ट (“अ‍ॅक्ट”) अंतर्गत नियमन केले जातात जे पेमेंट सर्व्हिसेस डायरेक्टिव्ह (“निर्देशक”) या कायद्याच्या शेड्यूल II च्या अंतर्गत बदलते. अशा परवाना धारकांना माल्टा वित्तीय सेवा प्राधिकरण (“एमएफएसए”) द्वारे अधिकृत केले जाते आणि ते सर्व वित्तीय सेवा उद्योगांचे पर्यवेक्षक आहेत.

फायदे

• ईयू पासपोर्टिंग
• 5% प्रभावी कॉर्पोरेट कर दर
• अत्यंत पात्र व्यक्तींना लाभ होतो
• इतर युरोपियन सदस्य देशांमध्ये शाखा सुरू करण्याची क्षमता (परवाना देण्याच्या एक वर्षानंतर)
• क्रियाकलापांवर कोणतेही बंधन नाही

मुख्य आवश्यकता

पेमेंट सर्व्हिस लायसन्स मिळविण्याच्या अर्जाचे मूल्यांकन करताना, एमएफएसए अर्जदाराची “तंदुरुस्त आणि योग्य” चाचणी घेतो. या चाचणीच्या उद्देशाने, भागधारक, संचालक आणि वरिष्ठ कर्मचारी सदस्यांनी त्यांच्या सर्व व्यवहारांमध्ये सॉल्वेंसी, क्षमता आणि अखंडतेचे प्रदर्शन केले पाहिजे.

अर्ज निकष

• माल्टामध्ये पीएसपी स्थापित करण्यासाठी एमएफएसएने खाली निकष दिले आहेतः
• अर्जाची कागदपत्रांची पूर्तता
• प्रारंभिक परवाना अर्ज फी निश्चित करणे 500 3,500
• प्रदान केलेल्या सेवेवर अवलंबून भांडवलाची आवश्यकता K 50 के- K 125 के

स्थानिक उपस्थिती

माल्टामध्ये पीएसपी मिळविण्यासाठी त्यांच्याकडे स्थानिक उपस्थिती असणे आवश्यक आहे, त्यांच्याकडे किमान तीन संचालक असले पाहिजेत आणि त्यापैकी किमान एक माल्टीश आहे. तसेच एखाद्याचे किमान 2 स्थानिक परिचालन कर्मचारी, स्थानिक एमएलआरओ आणि अनुपालन अधिकारी असणे आवश्यक आहे.

याव्यतिरिक्त, माल्टामध्ये पीएसपी स्थापित करण्यासाठी शेवटी माल्टामध्ये कार्यालयाची जागा आवश्यक आहे

प्रक्रिया

	+		+		+		=
स्थानिक उपस्थिती		परवाना फी निश्चित करणे		अर्जाची कागदपत्रे		किमान भांडवल; ,000 50,000 - क्रियाकलापांवर अवलंबून ,000 125,000		परवाना

प्रक्रिया आणि टाइमलाइन

पायरी 1

2 महिने: तयारी

• प्राधिकरणाद्वारे विनंती केलेले दस्तऐवज संकलित करणे
• अर्ज फी ठरविणे
• एमएफएसए (माल्टा फायनान्शिअल सर्व्हिसेस अथॉरिटी) बरोबर बैठक आवश्यक आहे, आम्ही आपल्यासाठी आपल्या सोयीच्या वेळेस व्यवस्था करू
• परवाना अर्ज सबमिट करा

चरण 2

3-4 महिने: प्रक्रिया वेळ

• एमएफएसए अनुप्रयोगाचा आढावा घेते आणि 'फिट आणि प्रॉपर्टी टेस्ट' करते
• “तत्वानुसार 'मान्यता

चरण 3

1 - 2 महिने: अनुपालन वेळ

• कंपनीचा समावेश
• शेअर भांडवल जमा करीत आहे

या टप्प्याच्या शेवटी व्यवसाय मंजुरीचा परवाना देणे आणि सुरू करणे

माल्टा मधील पेमेंट सर्व्हर प्रदात्यांचा आपला परवाना मिळविण्यासाठी Offshore Company Corp सेवा 24,000 यूएस डॉलर आहे. अधिक माहितीसाठी आमच्याशी संपर्क साधा.