एमएएस वित्तीय नियोजन के कुछ पहलुओं को क्यों नियंत्रित करता है और वित्तीय नियोजन गतिविधियों की पूरी श्रृंखला नहीं है? वित्तीय सलाहकार और वित्तीय नियोजक के बीच क्या अंतर है?

वित्तीय योजनाकारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के प्रकार व्यापक रूप से भिन्न होते हैं। कुछ नियोजक अपने ग्राहकों की वित्तीय प्रोफ़ाइल के हर पहलू का आकलन करते हैं, जिसमें बचत, निवेश, बीमा, कर, सेवानिवृत्ति और संपत्ति की योजना शामिल है, और उन्हें अपने वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए विस्तृत रणनीति विकसित करने में मदद करते हैं। अन्य लोग खुद को वित्तीय नियोजक कह सकते हैं, लेकिन केवल सीमित उत्पादों और सेवाओं के बारे में सलाह देते हैं।

एमएएस प्रतिभूतियों, वायदा और बीमा से संबंधित सभी वित्तीय नियोजन गतिविधियों को नियंत्रित करता है। टैक्स और एस्टेट प्लानिंग गतिविधियां हमारे नियामक के दायरे में नहीं आती हैं। इसलिए, केवल वित्तीय नियोजक जो एफएए के तहत विनियमित गतिविधियों का संचालन करते हैं, उन्हें वित्तीय सलाहकार के रूप में लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है। एक फाइनेंशियल प्लानर अन्य गतिविधियों जैसे टैक्स प्लानिंग का संचालन कर सकता है, लेकिन ये एमएएस की निगरानी के अधीन नहीं हैं।