מה ההבדל בין חברת אחזקות לחברת השקעות?

יזמים טריים לעיתים אינם יכולים להבחין בהבדל בין חברת אחזקות לחברת השקעות . אמנם יש להם הרבה קווי דמיון, אבל לחברות אחזקות ולחברות השקעות לכל אחת יש את המטרות הייחודיות שלהן.

חברת אחזקות היא ישות עסקית אם המחזיקה במניות השליטה או בזכויות החברות בחברות הבנות שלה. העלות להקמת חברת אחזקות משתנה בהתאם לישות המשפטית בה היא רשומה, בדרך כלל תאגיד או LLC. עסקים גדולים בדרך כלל מקימים חברת אחזקות בגלל יתרונות רבים שהיא מביאה, לרבות: הגנה על נכסים, הפחתת סיכונים ומסים, אי ניהול שוטף וכו'.

חברת השקעות , לעומת זאת, אינה מחזיקה או שולטת ישירות בחברות בת כלשהן, אלא עוסקת בהשקעה בניירות ערך. הקמת חברת השקעות שונה מהקמת חברת אחזקות , שכן הן יכולות להיווצר בעיקר כקרן נאמנות, קרן סגורה או קרן השקעות יחידה (UIT). יתר על כן, לכל סוג של חברת השקעות יש גרסאות משלו, כגון קרנות מניות, קרנות אג"ח, קרנות שוק הכסף, קרנות אינדקס, קרנות אינטרוולים וקרנות נסחרות בבורסה (ETF).