Επιχειρηματική άδεια στο Cayman

Ως "κύριο κεφάλαιο" νοείται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που έχει συσταθεί ή ιδρύεται στα Νησιά Καϊμάν, το οποίο διατηρεί τις επενδύσεις και διεξάγει εμπορικές δραστηριότητες για λογαριασμό ενός ή περισσότερων ρυθμιζόμενων ταμείων τροφοδοσίας. Ως «ρυθμιζόμενο τροφοδοτικό ταμείο» νοείται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ρυθμίζεται από το CIMA και πραγματοποιεί πάνω από το 51% των επενδύσεών του μέσω ενός άλλου αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το καθεστώς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της καταπολέμησης της τρομοκρατίας (AML) των Νήσων Καϋμάν απαιτεί αμοιβαία κεφάλαια για τη διατήρηση διαδικασιών AML ανάλογα με το μέγεθος του ταμείου.

Οι απαιτήσεις περιλαμβάνουν:

• Υιοθέτηση μιας προσέγγισης βάσει κινδύνου για την παρακολούθηση επενδυτών και χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, καθώς και κατάλληλα συστήματα για τον εντοπισμό του κινδύνου (συμπεριλαμβανομένων ελέγχων έναντι όλων των εφαρμοστέων καταλόγων κυρώσεων) σε σχέση με πρόσωπα, χώρες και δραστηριότητες του αμοιβαίου κεφαλαίου ·
• Τήρηση του καταλόγου των χωρών που δεν συμμορφώνονται ή δεν συμμορφώνονται επαρκώς με τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης ·
• Διαδικασίες για:
  • αναγνώριση και επαλήθευση επενδυτή
  • διαχείριση κινδύνου;
    τήρηση αρχείων;
  • αναφορά ύποπτης δραστηριότητας ·
    παρακολούθηση και δοκιμή των συστημάτων συμμόρφωσης με τις κανονιστικές απαιτήσεις χρηματοδότησης AML και χρηματοδότησης · και
  • Άλλες διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου και επικοινωνίας (π.χ. ανεξάρτητη λειτουργία ελέγχου βάσει κινδύνου)

Ο αναθεωρημένος ορισμός διευκρινίζει και τη θέση για ορισμένους τύπους οντοτήτων και επεκτείνει το πεδίο εφαρμογής του PFL σε πρόσθετες οντότητες. Αυτή η αποσαφήνιση και επέκταση μπορεί να άλλαξε τη θέση για ορισμένες οντότητες, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, ορισμένων κύριων κεφαλαίων, ορισμένων εναλλακτικών επενδυτικών φορέων και κεφαλαίων που σχηματίστηκαν για μία μόνο επένδυση.

Ο νόμος PF προβλέπει ότι τα ιδιωτικά κεφάλαια που καλύπτονται από τη νομοθεσία πρέπει να εγγραφούν έως τις 7 Αυγούστου 2020. Αυτό ισχύει τόσο για τα ιδιωτικά κεφάλαια που ασκούσαν επιχειρηματική δραστηριότητα κατά την ημερομηνία έναρξης του νόμου PF (δηλαδή στις 7 Φεβρουαρίου 2020) όσο και για τα ιδιωτικά κεφάλαια που να ξεκινήσουν τις δραστηριότητές τους εντός της εξάμηνης μεταβατικής περιόδου από 7 Φεβρουαρίου 2020 έως 7 Αυγούστου 2020. Τα ιδιωτικά κεφάλαια που ξεκινούν στις ή μετά τις 7 Αυγούστου 2020 θα πρέπει να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις χρονικής εγγραφής που περιέχονται στον νόμο PF, όπως συνοψίζεται παρακάτω.

Ο νόμος περί επενδύσεων τίτλων (SIBL) ορίζει τους τίτλους ως:

• Μετοχές ή μετοχές οποιουδήποτε είδους μετοχικού κεφαλαίου μιας εταιρείας (σημείωση)
• Ομολογίες, αποθέματα δανείων, ομόλογα, πιστοποιητικά καταθέσεων και οποιοδήποτε άλλο μέσο που δημιουργεί ή αναγνωρίζει χρέη (εξαιρουμένων διαφόρων τραπεζικών και νομισματικών μέσων, π.χ. επιταγές, ενυπόθηκα μέσα και χρεώσεις γης).
• Εγγύηση και άλλα μέσα που επιτρέπουν στον κάτοχο να εγγραφεί σε ορισμένους τίτλους
• Πιστοποιητικά ή άλλα μέσα που παρέχουν συμβατικά ή ιδιοκτησιακά δικαιώματα
• Επιλογές για οποιαδήποτε ασφάλεια και οποιοδήποτε νόμισμα, πολύτιμο μέταλλο ή μια επιλογή σε μια επιλογή
• Μελλοντικά
• Δικαιώματα βάσει συμβολαίων για διαφορές (π.χ. παράγωγα που διακανονίζονται με μετρητά, όπως συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επιτοκίου και χρηματιστηρίου, συμβόλαια προθεσμιακού επιτοκίου και ανταλλαγές)

Σύμφωνα με τους κανονισμούς για τις επιχειρήσεις επενδύσεων κινητών αξιών (χρηματοοικονομικές απαιτήσεις και πρότυπα), οι κάτοχοι άδειας για επενδύσεις τίτλων υποχρεούνται να έχουν βασικές απαιτήσεις χρηματοοικονομικών πόρων. Στην περίπτωση των χρηματιστών, των διαπραγματευτών και των διαχειριστών κινητών αξιών, η βασική απαίτηση χρηματοοικονομικών πόρων είναι 100.000 $ CI και στην περίπτωση όλων των άλλων δικαιοδόχων, η απαίτηση είναι 15.000 $ CI.

Όλες οι Επιχειρήσεις Επενδύσεων Κινητών Αδειών βάσει του Νόμου περί Επενδύσεων σε Επιχειρήσεις Αξιών (το «SIBL») πρέπει να έχουν και να διατηρούν επαρκή ασφαλιστική κάλυψη. Ο κάτοχος της άδειας πρέπει να έχει ασφάλιση για κάλυψη

• Επαγγελματική αποζημίωση,
• Επαγγελματική Ευθύνη Ανώτερων Λειτουργών και Εταιρικών Γραμματέων, και
• Διακοπή επιχείρησης, όπως απαιτείται από την Ενότητα 4 (1) των Κανονισμών Επιχειρηματικής Επενδύσεων Κινητών Αξιών (Συμπεριφορά Επιχειρήσεων).

Για οδηγίες, ανατρέξτε στη δήλωση καθοδήγησης της Αρχής - Ασφάλιση επαγγελματικής αποζημίωσης για εμπιστοσύνη, ασφάλιση, διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων, κάτοχοι άδειας και διευθυντές εταιρειών επενδύσεων τίτλων και διαχείρισης εταιρείας.