Trwydded Darparwr Gwasanaeth Talu Malta (PSP)

Mae nifer y Darparwyr Gwasanaeth Talu (PSPs) sydd wedi'u trwyddedu ym Malta wedi gweld twf sylweddol dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, ac, ochr yn ochr â'r diwydiant i-Hapchwarae ac e-Fasnach ffyniannus, mae'r Ynys wedi dod yn gyrchfan o ddewis ar gyfer sefydlu Darparwyr Gweinydd Talu.

Gall PSPs gymryd rhan mewn amrywiol weithgareddau gan gynnwys: cyflawni trafodion talu, cyhoeddi a / neu gaffael offerynnau talu, yn ogystal â thalu arian.

Fel sefydliadau ariannol eraill, ni chaniateir i PSPs dderbyn blaendaliadau na chronfeydd ad-daladwy eraill gan y cyhoedd a rhaid iddynt ddefnyddio cronfeydd yn unig i ddarparu gwasanaethau talu.

Sail Gyfreithiol

Mae PSPs yn cael eu rheoleiddio ym Malta o dan Ddeddf Sefydliadau Ariannol Malta (y “Ddeddf”) sy'n trosi'r Gyfarwyddeb Gwasanaethau Talu (y “Gyfarwyddeb”), yn benodol o dan Atodlen II y Ddeddf hon. Mae deiliaid trwydded o'r fath wedi'u hawdurdodi a'u rheoleiddio gan Awdurdod Gwasanaethau Ariannol Malta (yr “MFSA”), goruchwyliwr yr holl ddiwydiant gwasanaethau ariannol.

Buddion

• Pasbort yr UE
• Cyfradd Treth Gorfforaethol Effeithiol 5%
• Buddion person cymwys iawn
• Y gallu i agor cangen mewn Aelod-wladwriaethau Ewropeaidd eraill (ar ôl blwyddyn o drwyddedu)
• Dim cyfyngiadau ar weithgareddau

Gofynion Allweddol

Wrth asesu cais i gael Trwydded Gwasanaethau Talu, mae'r MFSA yn cynnal prawf “ffit a phriodol” ar yr ymgeisydd. At ddibenion y prawf hwn, rhaid i'r cyfranddalwyr, y cyfarwyddwyr a'r uwch aelodau staff ddangos diddyledrwydd, cymhwysedd ac uniondeb yn eu holl drafodion.

Meini Prawf Cais

• Dyma'r meini prawf a nodwyd gan yr MFSA ar gyfer sefydlu PSP ym Malta:
• Cwblhau dogfennau cais
• Setlo ffi cychwynnol cais am drwydded o € 3,500
• Gofyniad cyfalaf o € 50K- € 125K yn dibynnu ar y gwasanaeth a ddarperir

Presenoldeb Lleol

Er mwyn i un gael PSP ym Malta mae'n rhaid bod ganddo bresenoldeb lleol, rhaid bod ganddyn nhw o leiaf 3 chyfarwyddwr gydag o leiaf un ohonyn nhw'n Malteg. Hefyd mae'n rhaid bod gan o leiaf 2 aelod o staff gweithredol lleol, MLRO lleol a swyddog Cydymffurfiaeth.

Ar ben hynny, er mwyn sefydlu rhaglen cymorth Bugeiliol ym Malta, rhaid bod angen gofod swyddfa ym Malta yn y pen draw

Gweithdrefn

	+		+		+		=
Presenoldeb lleol		Ffi trwyddedu setlo		Dogfennau cais		Isafswm cyfalaf; € 50,000 - € 125,000 yn dibynnu ar weithgareddau		Trwydded

Proses A Llinell Amser

Cam 1

2 Fis: Paratoi

• Llunio'r ddogfennaeth y mae'r Awdurdod yn gofyn amdani
• Setlo ffioedd cais
• Mae angen cyfarfod ag MFSA (Awdurdod Gwasanaethau Ariannol Malta), byddwn yn trefnu ar eich cyfer ar eich amser mwyaf cyfleus
• Cyflwyno Cais am Drwydded

Cam 2

3-4 Mis: Amser Prosesu

• Mae'r MFSA yn adolygu'r Cais ac yn cynnal 'Prawf Ffit a Phriodol'
• “Yn Cymeradwyaeth Egwyddor

Cam 3

1 - 2 Fis: Amser Cydymffurfiaeth

• Ymgorffori'r cwmni
• Adneuo cyfalaf cyfranddaliadau

Cyhoeddi Trwydded a Chychwyn Cymeradwyaeth Busnes ar ddiwedd y cam hwn

Mae gwasanaethau Offshore Company Corp i gael eich trwydded o Ddarparwyr Gweinydd Taliadau ym Malta yn 24,000 UD $. Cysylltwch â ni am fwy o fanylion.