Malta makseteenuse pakkuja (PSP) litsents

Maltal litsentsitud makseteenuse pakkujate arv on viimase paari aasta jooksul märkimisväärselt kasvanud ning lisaks õitsvale i-Gamingu ja e-kaubanduse tööstusele on saarest saanud ka valitud sait Makseserveri pakkujad.

Makseteenuse pakkujad võivad tegeleda mitmesuguste tegevustega, sealhulgas maksetehingute sooritamine, maksevahendite emiteerimine ja / või omandamine, samuti rahaülekanded.

Sarnaselt teiste finantsasutustega ei ole makseteenuse pakkujatel lubatud hoiuseid ega muid tagasimakstavaid rahalisi vahendeid vastu võtta ning nad peavad raha kasutama ainult makseteenuste osutamiseks.

Õiguslik alus

Makseteenuse pakkujaid reguleeritakse Maltal vastavalt Malta finantseerimisasutuste seadusele (edaspidi „seadus”), millega võetakse üle makseteenuste direktiiv (edaspidi „direktiiv”), täpsemalt käesoleva seaduse II lisa alusel. Sellistele litsentsiomanikele annab loa ja neid reguleerib kogu finantsteenuste sektori järelevalveasutus Malta Finantsteenuste Amet (“MFSA”).

Kasu

• ELi passimine
• 5% efektiivne ettevõtte tulumaksumäär
• Hüvitisi saavad kõrge kvalifikatsiooniga isikud
• Võimalus avada filiaal teistes Euroopa liikmesriikides (pärast ühe aasta litsentsimist)
• Tegevustele piiranguid pole

Põhinõuded

Makseteenuste litsentsi saamiseks esitatud taotluse hindamisel viib MFSA taotlejale läbi sobivustesti. Selle testi läbiviimiseks peavad aktsionärid, direktorid ja kõrgemad töötajad kõigis suhetes näitama maksevõimet, pädevust ja ausust.

Rakenduse kriteeriumid

• MFTA Maltale seadistamiseks on MFSA sätestatud järgmised kriteeriumid:
• Taotlusdokumentide täitmine
• Esialgse litsentsitaotlustasu 3500 euro tasumine
• Kapitalinõue 50– 125 000 eurot olenevalt pakutavast teenusest

Kohalik kohalolek

Maltal PSP saamiseks peab neil olema kohalik kohalolek, neil peab olema vähemalt 3 direktorit, kellest vähemalt üks on Malta. Samuti peab olema vähemalt 2 kohalikku operatiivtöötajat, kohalik MLRO ja vastavusametnik.

Lisaks peab PSP loomiseks Maltal vaja olema Maltal kontoripinda

Menetlus

	+		+		+		=
Kohalik kohalolek		Litsentsitasu tasumine		Taotlusdokumendid		Minimaalne kapital; 50 000 - 125 000 eurot, olenevalt tegevusest		Litsents

Protsess ja ajaskaala

Samm 1

2 kuud: ettevalmistus

• Järelevalveameti nõutavate dokumentide koostamine
• Taotlustasude arveldamine
• Vajalik on kohtumine MFSA-ga (Malta finantsteenuste amet), lepime teie jaoks kokku sobivaima aja
• Esitage litsentsitaotlus

2. samm

3-4 kuud: töötlemisaeg

• MFSA vaatab rakenduse üle ja viib läbi sobiva testi
• "Põhimõtteliselt" heakskiit

3. samm

1 - 2 kuud: vastavuse aeg

• Ettevõtte kaasamine
• Aktsiakapitali hoiustamine

Litsentsi väljaandmine ja ettevõtte heakskiitmise alustamine selle etapi lõpus

Maltal asuvate makseserveripakkujate litsentsi saamiseks on Offshore Company Corp teenused 24 000 USA dollarit. Lisateabe saamiseks pöörduge meie poole.