Licence poskytovatele platebních služeb na Maltě (PSP)
Počet poskytovatelů platebních služeb (PSP) licencovaných na Maltě zaznamenal v posledních několika letech výrazný růst a vedle prosperujícího odvětví i-Gaming a elektronického obchodu se ostrov stal cílovou volbou pro zřízení Poskytovatelé platebních serverů.
Poskytovatelé platebních služeb se mohou zapojit do různých činností, včetně: provádění platebních transakcí, vydávání a / nebo získávání platebních nástrojů a také převádění peněz.
Stejně jako jiné finanční instituce, poskytovatelé platebních služeb nesmějí přijímat vklady nebo jiné splatné prostředky od veřejnosti a musí tyto prostředky používat výhradně k poskytování platebních služeb.
Právní základ
Poskytovatelé platebních služeb jsou na Maltě regulováni zákonem o finančních institucích na Maltě (dále jen „zákon“), kterým se provádí směrnice o platebních službách (dále jen „směrnice“), zejména na základě přílohy II tohoto zákona. Tito držitelé licencí jsou autorizováni a regulováni Maltským úřadem pro finanční služby (dále jen „MFSA“), orgánem dohledu nad celým odvětvím finančních služeb.
Výhody
- Pas EU
- 5% efektivní sazba daně z příjmů právnických osob
- Výhody vysoce kvalifikovaných osob
- Možnost otevřít pobočku v jiných evropských členských státech (po jednom roce udělování licencí)
- Žádná omezení činností
Klíčové požadavky
Při posuzování žádosti o získání licence k platebním službám provádí MFSA u žadatele zkoušku „způsobilosti a bezúhonnosti“. Pro účely tohoto testu musí akcionáři, ředitelé a vedoucí pracovníci prokázat solventnost, kompetence a integritu ve všech svých jednáních.
Kritéria aplikace
- Níže jsou uvedena kritéria stanovená MFSA pro zřízení poskytovatele platebních služeb na Maltě:
- Vyplňování dokumentů žádosti
- Vypořádání poplatku za počáteční žádost o licenci ve výši 3 500 EUR
- Kapitálový požadavek ve výši 50 000 - 125 000 EUR v závislosti na poskytované službě
Místní přítomnost
Aby jeden mohl získat PSP na Maltě, musí mít místní přítomnost, musí mít minimálně 3 ředitele, přičemž alespoň jeden z nich je Malťan. Jeden také musí mít minimálně 2 místní provozní zaměstnance, místního MLRO a pracovníka pro dodržování předpisů.
Kromě toho pro zřízení PSP na Maltě musíte nakonec potřebovat kancelářské prostory na Maltě
Postup
| + | | + | | + | | = | |
Místní přítomnost | Vypořádání licenčního poplatku | Dokumenty k žádosti | Minimální kapitál; 50 000 EUR - 125 000 EUR v závislosti na činnostech | Licence |
Proces a časová osa
Krok 1
2 měsíce: Příprava
- Sestavování dokumentace požadované úřadem
- Vypořádání poplatků za podání žádosti
- Je vyžadováno setkání s MFSA (Maltským úřadem pro finanční služby), zařídíme vám to v nejvhodnější době
- Odeslat žádost o licenci
Krok 2
3-4 měsíce: doba zpracování
- MFSA zkontroluje aplikaci a provede „test způsobilosti a správnosti“
- "V zásadě 'schválení."
Krok 3
1 - 2 měsíce: Doba shody
- Založení společnosti
- Vložení základního kapitálu
Vydání licence a zahájení obchodního schválení na konci této fáze
Offshore Company Corp pro získání licence poskytovatelů platebních serverů na Maltě jsou 24 000 USD. Kontaktujte nás pro více podrobností.