Επιχειρηματικές άδειες - Συχνές ερωτήσεις

1. Ποια έγγραφα απαιτούνται για την υποβολή αίτησης άδειας;

Ανάλογα με τους τύπους αδειών που χρειάζεστε, κανονικά πρέπει να παρέχετε το έγγραφο της νομικής οντότητάς σας, τα στοιχεία του μετόχου / διευθυντή, το επιχειρηματικό σχέδιο και ορισμένα άλλα, όπως έλεγχο οικονομικών καταστάσεων, συμφωνία γραφείου ενοικίασης κ.λπ. όλα.

2. Ποιες άδειες παρέχουν η Offshore Company Corp ;

Ανάλογα με την επιχείρησή σας, μπορούμε να σας υποστηρίξουμε για να λάβετε οποιαδήποτε άδεια απαιτείται από την τοπική αυτοδιοίκηση. Επικοινωνήστε μαζί μας για περισσότερες λεπτομέρειες.

3. Χρειάζομαι επαγγελματική άδεια εάν έχω LLC;

Γενικά, δεν χρειάζεται καμία άδεια επιχείρησης κατά τη σύσταση LLC. Ωστόσο, ανάλογα με το κράτος και τον εν λόγω κλάδο, μια LLC θα χρειαστεί κατάλληλες επιχειρηματικές άδειες όταν λειτουργεί. Υπάρχουν πολλοί τύποι αδειών, που εκδίδονται σε διαφορετικά επίπεδα, από ομοσπονδιακό μέχρι το τοπικό δημαρχείο. Ορισμένες πολιτείες έχουν νόμους που καθιστούν υποχρεωτικές τις γενικές επιχειρηματικές άδειες ανεξάρτητα από το είδος της επιχείρησης.

Για να αποφύγετε οποιοδήποτε πρόβλημα σχετικά με τις επιχειρηματικές άδειες για την LLC σας, επικοινωνήστε με την κρατική κυβέρνηση ή συμβουλευτείτε έναν εταιρικό πάροχο υπηρεσιών όπως το One IBC για να έχετε μια λίστα με όλες τις πιθανές απαιτούμενες επιχειρηματικές άδειες.

Ορισμένες βιομηχανίες απαιτούν ομοσπονδιακή άδεια. Με άλλα λόγια, εάν μια LLC δραστηριοποιείται σε οποιονδήποτε από αυτούς τους τομείς, πρέπει να υποβάλει αίτηση στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση για τις άδειες της επιχείρησής τους:

Εξόρυξη και γεώτρηση
Πυρηνική ενέργεια
Παραγωγή, εισαγωγή ή πώληση αλκοόλ
Αεροπορία
Εμπορική αλιεία, αλιεία και άγρια ζωή
Γεωργία
Πυροβόλα όπλα, πυρομαχικά ή εκρηκτικά
Ραδιόφωνο και τηλεόραση
Μεταφορά

Η τοποθεσία της LLC και οι απαιτήσεις άδειας επιχείρησης - Οδηγός πιο δημοφιλών πολιτειών

Όλες οι επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στην Αλάσκα πρέπει να διαθέτουν κρατική επιχειρηματική άδεια. Ο Τομέας Αδειοδότησης Επαγγελμάτων του Τομέα Αδειών Εταιρειών, Επιχειρήσεων και Επαγγελμάτων το χειρίζεται αυτό.

Στην Καλιφόρνια, δεν υπάρχει τυπική κρατική επιχειρηματική άδεια. Ωστόσο, οι εταιρείες πρέπει να υποβάλουν αίτηση για άδειες τοπικής επιχείρησης στα γραφεία της πόλης ή στο δημαρχείο.

Το τμήμα εσόδων του Ντέλαγουερ απαιτεί επιχειρηματικές άδειες, ακόμη και για εταιρείες που δραστηριοποιούνται εκτός της πολιτείας. Επίσης, υποχρεωτικές είναι και οι άδειες επιχειρηματικής δραστηριότητας σε πόλη και/ή νομό.

Η επιχειρηματική άδεια της Φλόριντα εφαρμόζεται στο Κέντρο Εφαρμογών του Τμήματος Επιχειρηματικών και Επαγγελματικών Κανονισμών. Οι περισσότερες κομητείες στη Φλόριντα απαιτούν επίσης επιχειρηματικές/επαγγελματικές άδειες ή επιχειρηματικές φορολογικές αποδείξεις.

Το Υπουργείο Επιχειρήσεων και Οικονομικής Ανάπτυξης του Μέριλαντ διαθέτει μια λίστα με άδειες επιχειρήσεων σε όλη την πολιτεία και μια λίστα με ειδικές άδειες ή άδειες οποιασδήποτε κομητείας, πολύ βολικό για να ελέγξετε εάν η εταιρεία χρειάζεται οποιαδήποτε άδεια σε αυτήν την πολιτεία.

Στη Νέα Υόρκη, δεν υπάρχει τυπική κρατική επιχειρηματική άδεια, αλλά υπάρχουν ορισμένες ειδικές για τον κλάδο ή/και τοπικές άδειες.

Δεν υπάρχει άδεια επιχείρησης σε όλη την πολιτεία στο Τέξας. Στις περισσότερες πόλεις του Τέξας, δεν απαιτείται επίσης άδεια τοπικής επιχείρησης. Ωστόσο, ορισμένες βιομηχανίες απαιτούν τις δικές τους ειδικές άδειες.

Η κρατική επιχειρηματική άδεια είναι υποχρεωτική στην Ουάσιγκτον, η οποία υποβάλλεται σε επεξεργασία από την Υπηρεσία Αδειών Επιχειρήσεων. Απαιτούνται άδειες τοπικών επιχειρήσεων και στην Ουάσιγκτον.

4. Ποιος είναι ο αριθμός της επαγγελματικής μου άδειας;

Ο αριθμός της άδειας επιχείρησης βρίσκεται στο επάνω μέρος του πιστοποιητικού άδειας επιχείρησης ή συνήθως αντιστοιχεί με έναν άλλο αριθμό που εκδίδεται από το κυβερνητικό γραφείο κατά τη διαδικασία υποβολής αίτησης. Ο αριθμός της άδειας επιχείρησης μπορεί επίσης να αναζητηθεί στο τοπικό γραφείο αδειών επιχείρησης χρησιμοποιώντας τον εν λόγω άλλο αριθμό, εάν το πιστοποιητικό δεν είναι διαθέσιμο.

Ο τύπος του αριθμού άδειας επιχείρησης (γνωστός και ως αριθμός άδειας εταιρείας ) εξαρτάται από την εν λόγω πόλη, κομητεία ή πολιτεία. Οι περισσότερες εταιρείες, ανεξάρτητα από το μέγεθός τους, πρέπει να εγγραφούν για αριθμό άδειας επιχείρησης και να υποβάλουν αίτηση για τυχόν πρόσθετες απαραίτητες άδειες. Ορισμένες εταιρείες πρέπει να έχουν έτοιμο αριθμό άδειας λειτουργίας πριν ξεκινήσουν τη λειτουργία της επιχείρησής τους.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, αρκεί απλώς να έχετε έναν αριθμό φορολογικού μητρώου (όπως το EIN). Αυτό εξαρτάται από τον τύπο της επιχείρησης, καθώς και από την τοποθεσία στην οποία βρίσκεται και δραστηριοποιείται. Λάβετε υπόψη ότι ένας αριθμός φορολογικού μητρώου δεν είναι ο ίδιος με τον αριθμό της άδειας επιχείρησης, επειδή χρησιμοποιείται αποκλειστικά για ομοσπονδιακούς οικονομικούς σκοπούς.

5. Τι είδους επιχειρηματικές άδειες και άδειες θα χρειαστώ για την επιχείρησή μου;

Η εταιρεία σας μπορεί να χρειαστεί να αποκτήσει έναν ή περισσότερους τύπους επιχειρηματικών αδειών και αδειών προκειμένου να δραστηριοποιηθεί νόμιμα στη χώρα στην οποία είναι εγγεγραμμένη. Οι τύποι επιχειρηματικής άδειας θα εξαρτηθούν από τη δικαιοδοσία στην οποία διαμένετε, τα προϊόντα ή/και τις υπηρεσίες που διαθέτετε πωλήσεις, τη δομή της εταιρείας σας και τον αριθμό των εργαζομένων που έχετε. Επειδή υπάρχουν πάρα πολλές διαφορετικές απαιτήσεις αδειών και αδειών σε κάθε χώρα/δικαιοδοσία, δεν υπάρχει καθολικός τρόπος να γνωρίζετε ακριβώς τι τύπο χρειάζεστε για την επιχείρησή σας.

Ακολουθούν ορισμένοι συνήθεις τύποι επιχειρηματικών αδειών και αδειών που πρέπει να γνωρίζετε:

Άδεια/άδεια πωλητή: για την είσπραξη φόρου επί των φορολογητέων αγαθών/υπηρεσιών
Επαγγελματική άδεια: απαιτείται για ορισμένες συγκεκριμένες επιχειρήσεις όπως: λογιστική, νομικός σύμβουλος, υδραυλικές εργασίες, μασάζ.
Αδειοδότηση χρηματοοικονομικών υπηρεσιών: μπορεί να χωριστεί σε 4 τύπους:
- Άδεια μεσίτη: Πρέπει να έχετε εάν δραστηριοποιείτε επιχειρηματικά σε εμπορικές αγορές
- Άδεια χρήσης ηλεκτρονικού χρήματος: Για επιχείρηση που χρειάζεται το δικό της σύστημα πληρωμών
- Τραπεζική Άδεια: Κυρίως για μικρούς πιστωτικούς οργανισμούς για την παροχή τραπεζικών υπηρεσιών
- Χρηματοοικονομική Άδεια: Σημαντική άδεια για υπηρεσίες χρηματοοικονομικής διαχείρισης και επενδυτικών κεφαλαίων

6. Ποιοι τύποι επιχειρήσεων χρειάζονται άδεια;

Πριν ξεκινήσετε μια επιχείρηση, πρέπει να έχετε αναρωτηθεί κάποια στιγμή, ποιοι τύποι επιχειρήσεων χρειάζονται άδεια ; Όπως απαιτείται από την κυβερνητική νομοθεσία, οι επιχειρήσεις πρέπει να διαθέτουν τουλάχιστον μία άδεια ή άδεια επιχείρησης που έχει εκδοθεί από την τοπική, κομητεία ή πολιτειακή κυβέρνηση. Ο ακριβής τύπος επιχειρηματικής άδειας που χρειάζεστε θα εξαρτηθεί από το πού δραστηριοποιείτε, τα προϊόντα ή τις υπηρεσίες που πουλάτε και τη δομή της επιχείρησής σας.

Ακολουθούν ορισμένοι τύποι επιχειρήσεων που απαιτούν άδεια για την οποία πρέπει να γνωρίζετε:

1. Κάθε είδους επιχείρηση - Γενική άδεια επιχείρησης

Χρειάζεστε μια γενική άδεια για να διευθύνετε την επιχείρησή σας σχεδόν σε οποιαδήποτε χώρα και περιοχή.

2. Επιχείρηση προϊόντων ή υπηρεσιών - Άδεια πωλητή

Οι επιχειρήσεις χρειάζονται άδεια πωλητή για να μπορούν να πωλούν τα προϊόντα και τις υπηρεσίες τους στο κατάστημα ή στο διαδίκτυο. Είναι επίσης δυνατή η είσπραξη φόρου επί των πωλήσεων για οποιοδήποτε φορολογητέο αγαθό.

3. Εταιρείες που δραστηριοποιούνται με άλλο όνομα - Business License doing-business-as (DBA)

Μια άδεια DBA σάς επιτρέπει να λειτουργείτε νόμιμα την επιχείρησή σας με επωνυμία διαφορετική από αυτή που έχετε καταχωρίσει στην κυβέρνηση. Σε ορισμένες περιοχές, αυτή η άδεια είναι επίσης γνωστή ως άδεια εμπορικής ονομασίας.

4. Είδος επιχείρησης που σχετίζεται με την υγεία - Άδεια υγείας

Πολλοί τύποι επιχειρήσεων, όπως εστιατόρια, ινστιτούτα αισθητικής, ινστιτούτα τατουάζ πρέπει να ελεγχθούν και να εξεταστούν για άδεια υγείας. Αυτή η άδεια βοηθά να διατηρείτε εσάς και τους πελάτες σας ασφαλείς.

5. Επιχειρήσεις που σχετίζονται με αλκοόλ και μπύρα - Άδεια ποτών

Θα χρειαστείτε αυτήν την άδεια ανεξάρτητα από τον τύπο της επιχείρησης που σερβίρει αλκοόλ, συμπεριλαμβανομένων των μπαρ, των εστιατορίων, των χώρων εκδηλώσεων και άλλων. Θα πρέπει επίσης να συμβουλευτείτε τους νόμους και τις άδειες από το Γραφείο Φορολογίας και Εμπορίου Αλκοόλ και Καπνού πριν ξεκινήσετε τη λειτουργία.

6. Επιχειρήσεις παροχής ορισμένων επαγγελματικών υπηρεσιών - Άδεια άσκησης επαγγέλματος

Ορισμένοι τύποι εταιρειών καθώς και εργαζόμενοι απαιτούν επαγγελματική άδεια πριν λειτουργήσουν. Οι περισσότερες εταιρείες που χρειάζονται αυτό το είδος άδειας δραστηριοποιούνται στον τομέα των υπηρεσιών όπως λογιστικά, νομικές συμβουλές, επισκευή υποδομών.

7. Πώς να αποκτήσετε άδεια επιχείρησης;

Όταν ξεκινάτε μια νέα υπεράκτια επιχείρηση, είναι πιθανό ότι θα πρέπει να υποβάλετε αίτηση για άδεια επιχείρησης και άλλες απαραίτητες άδειες για τη νόμιμη λειτουργία της εταιρείας σας.

Ο κλάδος και η τοποθεσία που διευθύνετε την επιχείρησή σας θα καθορίσουν τους τύπους αδειών και αδειών που χρειάζεστε. Το τέλος άδειας θα ποικίλλει ανάλογα. Επειδή απαιτείται χρόνος και πόροι για να αποκτήσετε μια άδεια επιχείρησης , είναι σημαντικό να βρείτε έναν ειδικό για να λάβετε συμβουλές σχετικά με το τι χρειάζεστε για να αποκτήσετε μια άδεια επιχείρησης.

Υπάρχουν 5 απλά βήματα για να αποκτήσετε άδεια επιχείρησης με το One IBC:

Βήμα 1: Κάντε μια έρευνα άδειας χρήσης.
Βήμα 2: Κάντε την πληρωμή σας.
Βήμα 3: Προετοιμάστε τα απαιτούμενα έγγραφα αδειοδότησης.
Βήμα 4: Καταθέστε τη φόρμα της αίτησής σας
Βήμα 5: Λάβετε την άδεια της επιχείρησής σας.

Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε εδώ για να μάθετε σχετικά με τα βήματα και τι χρειάζεστε για να αποκτήσετε άδεια επιχείρησης για την υπεράκτια εταιρεία σας.

8. Τι άδειες χρειάζομαι για να ξεκινήσω μια επιχείρηση;

Σχεδόν όλες οι επιχειρήσεις θα χρειαστούν κάποιο είδος άδειας και πολλές επιχειρήσεις θα πρέπει να υποβάλουν αίτηση για αρκετούς διαφορετικούς τύπους αδειών. Αυτό εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το πού ζείτε και τον τύπο του κλάδου στον οποίο βρίσκεστε. Ακολουθούν οι άδειες και οι άδειες που απαιτούνται για την έναρξη μιας επιχείρησης που πρέπει να γνωρίζετε.

Γενική Άδεια Επιχειρήσεων: Οι επιχειρήσεις συχνά απαιτείται να έχουν μια γενική άδεια λειτουργίας για να λειτουργήσουν. Αυτές θεωρούνται επίσης απαραίτητες άδειες και άδειες που απαιτούνται για την έναρξη μιας επιχείρησης .
Άδεια DBA (Doing-business-as): Θα χρειαστείτε αυτήν την άδεια εάν λειτουργείτε την επιχείρησή σας με πλασματική εταιρική επωνυμία (γνωστή και ως όνομα DBA).
Ομοσπονδιακοί και κρατικοί αριθμοί φορολογικού μητρώου: Η αίτηση για ομοσπονδιακό EIN, γνωστό και ως αριθμός φορολογικού μητρώου, είναι σχεδόν υποχρεωτική για τις περισσότερες επιχειρήσεις.
Άδεια φορολογικής πώλησης: Εάν η επιχείρησή σας πουλά αγαθά, μπορεί να χρειαστεί να υποβάλετε αίτηση για αυτόν τον τύπο επιχειρηματικής άδειας.
Άδεια ζώνης: Υπάρχουν ορισμένες περιοχές ή τοποθεσίες που έχουν νόμους που απαγορεύουν την πώληση ορισμένων προϊόντων ή υπηρεσιών. Θα πρέπει να μάθετε να κάνετε αίτηση για αυτήν την άδεια πριν προχωρήσετε στην επιχείρηση.
Άδεια διαμονής στο σπίτι: Αυτή η άδεια ισχύει για επιχειρήσεις που εδρεύουν στο σπίτι.
Επαγγελματική άδεια: Όλοι οι τύποι επιχειρήσεων, ειδικά στον κλάδο των επαγγελματικών υπηρεσιών, εταιρείες και εργαζόμενοι χρειάζονται αυτήν την άδεια.
Άδεια Υγείας: Θα τη χρειαστείτε εάν είστε στη βιομηχανία τροφίμων ή ασχολείστε με την υγεία των εργαζομένων και των πελατών.
Ειδικές ομοσπονδιακές άδειες: Απαιτείται ομοσπονδιακή άδεια εάν η επιχείρησή σας ασκεί δραστηριότητες που εποπτεύονται από ομοσπονδιακή υπηρεσία.

Παρακάτω υπάρχει μια σύντομη λίστα αδειών και αδειών που απαιτούνται για την έναρξη μιας επιχείρησης , η οποία ελπίζουμε να έχει παράσχει τις απαραίτητες πληροφορίες για εσάς και τη μελλοντική σας επιχείρηση.

+ Σιγκαπούρη

1. Ποιες είναι μερικές από τις απαιτήσεις αναφοράς για αδειοδοτημένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους;

Οι εξουσιοδοτημένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι υποχρεούνται να προετοιμάσουν και να καταθέσουν στη MAS έναν πραγματικό και δίκαιο λογαριασμό κερδών και ζημιών και έναν ισολογισμό μέχρι την τελευταία ημέρα του οικονομικού έτους σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου περί εταιρειών (Κεφ. 50), κατά περίπτωση . Τα παραπάνω έγγραφα πρέπει να κατατεθούν μαζί με την έκθεση ελεγκτή στο έντυπο 17. Επιπλέον, πρέπει να υποβάλουν τα έντυπα 14, 15 και 16, κατά περίπτωση. Τα έγγραφα αυτά πρέπει να υποβληθούν εντός 5 μηνών ή εντός της παράτασης που επιτρέπεται από τη MAS, μετά το τέλος του οικονομικού έτους του χρηματοοικονομικού συμβούλου

2. Γιατί η MAS ρυθμίζει ορισμένες πτυχές του οικονομικού προγραμματισμού και όχι το πλήρες φάσμα των δραστηριοτήτων οικονομικού προγραμματισμού; Ποια είναι η διάκριση μεταξύ ενός χρηματοοικονομικού συμβούλου και ενός χρηματοοικονομικού σχεδιασμού;

Οι τύποι υπηρεσιών που παρέχονται από οικονομικούς σχεδιαστές ποικίλλουν σε μεγάλο βαθμό. Ορισμένοι σχεδιαστές αξιολογούν κάθε πτυχή του οικονομικού προφίλ των πελατών τους, συμπεριλαμβανομένων των αποταμιεύσεων, των επενδύσεων, της ασφάλισης, της φορολογίας, της συνταξιοδότησης και του σχεδιασμού ακινήτων και τους βοηθούν να αναπτύξουν λεπτομερείς στρατηγικές για την επίτευξη των οικονομικών τους στόχων. Άλλοι μπορεί να ονομάζονται οικονομικοί σχεδιαστές, αλλά παρέχουν συμβουλές μόνο για ένα περιορισμένο φάσμα προϊόντων και υπηρεσιών.

Η MAS ρυθμίζει όλες τις δραστηριότητες οικονομικού προγραμματισμού που σχετίζονται με κινητές αξίες, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και ασφάλιση. Οι δραστηριότητες σχεδιασμού φόρων και κτημάτων δεν εμπίπτουν στο ρυθμιστικό πλαίσιο. Ως εκ τούτου, μόνο οι οικονομικοί σχεδιαστές που διεξάγουν δραστηριότητες που ρυθμίζονται βάσει της FAA απαιτείται να διαθέτουν άδεια ως οικονομικός σύμβουλος. Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής μπορεί να διεξάγει άλλες δραστηριότητες όπως ο φορολογικός προγραμματισμός, αλλά αυτές δεν υπόκεινται σε εποπτεία από τη MAS.

3. Ποιος απαλλάσσεται από την κατοχή άδειας οικονομικού συμβούλου;

Τράπεζες, εμπορικές τράπεζες, χρηματοοικονομικές εταιρείες, ασφαλιστικές εταιρείες, ασφαλιστικοί μεσίτες εγγεγραμμένοι βάσει του ασφαλιστικού νόμου, κάτοχοι άδειας παροχής υπηρεσιών κεφαλαιαγορών βάσει του νόμου περί ασφάλειας και μελλοντικών συμβολαίων (Κεφάλαιο 289). εξαιρούνται από την κατοχή άδειας χρηματοοικονομικού συμβούλου για να ενεργεί ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος στη Σιγκαπούρη για οποιεσδήποτε χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. Ωστόσο, οι απαλλαγμένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και οι διορισμένοι και προσωρινοί εκπρόσωποί τους υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις επιχειρηματικής συμπεριφοράς που ορίζονται στη FAA.

4. Υπάρχει ανάγκη για έναν εξουσιοδοτημένο οικονομικό σύμβουλο να ανανεώσει την άδειά του;

Δεν υπάρχει ανάγκη για έναν εξουσιοδοτημένο χρηματοοικονομικό σύμβουλο να ανανεώσει την άδεια. Η άδεια ισχύει έως -

Ο εξουσιοδοτημένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος παύει να ενεργεί ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος (σύμφωνα με τους κανονισμούς χρηματοοικονομικών συμβούλων [―FAR‖], ο εξουσιοδοτημένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος θα πρέπει να ειδοποιήσει τη MAS εντός 14 ημερών από την παύση της με την υποβολή του εντύπου 5) ·
Η άδεια του ανακαλείται από τη MAS. ή
Η άδεια λήγει σύμφωνα με την ενότητα 19 του FAA.

+ Νησιά Καϊμάν

1. Τι είναι το Master Fund στο Cayman;

Ως "κύριο κεφάλαιο" νοείται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που έχει συσταθεί ή ιδρύεται στα Νησιά Καϊμάν, το οποίο διατηρεί τις επενδύσεις και διεξάγει εμπορικές δραστηριότητες για λογαριασμό ενός ή περισσότερων ρυθμιζόμενων ταμείων τροφοδοσίας. Ως «ρυθμιζόμενο τροφοδοτικό ταμείο» νοείται ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ρυθμίζεται από το CIMA και πραγματοποιεί πάνω από το 51% των επενδύσεών του μέσω ενός άλλου αμοιβαίου κεφαλαίου.

2. Ποιες είναι οι απαιτήσεις για AML στο Cayman;

Το καθεστώς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της καταπολέμησης της τρομοκρατίας (AML) των Νήσων Καϋμάν απαιτεί αμοιβαία κεφάλαια για τη διατήρηση διαδικασιών AML ανάλογα με το μέγεθος του ταμείου.

Οι απαιτήσεις περιλαμβάνουν:

Υιοθέτηση μιας προσέγγισης βάσει κινδύνου για την παρακολούθηση επενδυτών και χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, καθώς και κατάλληλα συστήματα για τον εντοπισμό του κινδύνου (συμπεριλαμβανομένων ελέγχων έναντι όλων των εφαρμοστέων καταλόγων κυρώσεων) σε σχέση με πρόσωπα, χώρες και δραστηριότητες του αμοιβαίου κεφαλαίου ·
Τήρηση του καταλόγου των χωρών που δεν συμμορφώνονται ή δεν συμμορφώνονται επαρκώς με τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης ·
Διαδικασίες για:
- αναγνώριση και επαλήθευση επενδυτή
- διαχείριση κινδύνου;
  τήρηση αρχείων;
- αναφορά ύποπτης δραστηριότητας ·
  παρακολούθηση και δοκιμή των συστημάτων συμμόρφωσης με τις κανονιστικές απαιτήσεις χρηματοδότησης AML και χρηματοδότησης · και
- Άλλες διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου και επικοινωνίας (π.χ. ανεξάρτητη λειτουργία ελέγχου βάσει κινδύνου)

3. Ποιες οντότητες εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του αναθεωρημένου ορισμού των ιδιωτικών κεφαλαίων;

Ο αναθεωρημένος ορισμός διευκρινίζει και τη θέση για ορισμένους τύπους οντοτήτων και επεκτείνει το πεδίο εφαρμογής του PFL σε πρόσθετες οντότητες. Αυτή η αποσαφήνιση και επέκταση μπορεί να άλλαξε τη θέση για ορισμένες οντότητες, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, ορισμένων κύριων κεφαλαίων, ορισμένων εναλλακτικών επενδυτικών φορέων και κεφαλαίων που σχηματίστηκαν για μία μόνο επένδυση.

4. Υπάρχει μεταβατική περίοδος για εγγραφή ιδιωτικών κεφαλαίων;

Ο νόμος PF προβλέπει ότι τα ιδιωτικά κεφάλαια που καλύπτονται από τη νομοθεσία πρέπει να εγγραφούν έως τις 7 Αυγούστου 2020. Αυτό ισχύει τόσο για τα ιδιωτικά κεφάλαια που ασκούσαν επιχειρηματική δραστηριότητα κατά την ημερομηνία έναρξης του νόμου PF (δηλαδή στις 7 Φεβρουαρίου 2020) όσο και για τα ιδιωτικά κεφάλαια που να ξεκινήσουν τις δραστηριότητές τους εντός της εξάμηνης μεταβατικής περιόδου από 7 Φεβρουαρίου 2020 έως 7 Αυγούστου 2020. Τα ιδιωτικά κεφάλαια που ξεκινούν στις ή μετά τις 7 Αυγούστου 2020 θα πρέπει να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις χρονικής εγγραφής που περιέχονται στον νόμο PF, όπως συνοψίζεται παρακάτω.

5. Τι θεωρεί ο Νόμος περί Επενδύσεων για Επιχειρήσεις Κινητών Αξιών;

Ο νόμος περί επενδύσεων τίτλων (SIBL) ορίζει τους τίτλους ως:

Μετοχές ή μετοχές οποιουδήποτε είδους μετοχικού κεφαλαίου μιας εταιρείας (σημείωση)
Ομολογίες, αποθέματα δανείων, ομόλογα, πιστοποιητικά καταθέσεων και οποιοδήποτε άλλο μέσο που δημιουργεί ή αναγνωρίζει χρέη (εξαιρουμένων διαφόρων τραπεζικών και νομισματικών μέσων, π.χ. επιταγές, ενυπόθηκα μέσα και χρεώσεις γης).
Εγγύηση και άλλα μέσα που επιτρέπουν στον κάτοχο να εγγραφεί σε ορισμένους τίτλους
Πιστοποιητικά ή άλλα μέσα που παρέχουν συμβατικά ή ιδιοκτησιακά δικαιώματα
Επιλογές για οποιαδήποτε ασφάλεια και οποιοδήποτε νόμισμα, πολύτιμο μέταλλο ή μια επιλογή σε μια επιλογή
Μελλοντικά
Δικαιώματα βάσει συμβολαίων για διαφορές (π.χ. παράγωγα που διακανονίζονται με μετρητά, όπως συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επιτοκίου και χρηματιστηρίου, συμβόλαια προθεσμιακού επιτοκίου και ανταλλαγές)

6. Υπάρχει απαίτηση ελάχιστης καθαρής αξίας για έναν κάτοχο άδειας εκμετάλλευσης κινητών αξιών και εάν ναι, ποιο είναι το ελάχιστο;

Σύμφωνα με τους κανονισμούς για τις επιχειρήσεις επενδύσεων κινητών αξιών (χρηματοοικονομικές απαιτήσεις και πρότυπα), οι κάτοχοι άδειας για επενδύσεις τίτλων υποχρεούνται να έχουν βασικές απαιτήσεις χρηματοοικονομικών πόρων. Στην περίπτωση των χρηματιστών, των διαπραγματευτών και των διαχειριστών κινητών αξιών, η βασική απαίτηση χρηματοοικονομικών πόρων είναι 100.000 $ CI και στην περίπτωση όλων των άλλων δικαιοδόχων, η απαίτηση είναι 15.000 $ CI.

7. Απαιτείται Άδεια Επιχειρήσεων Επενδύσεων Αξιών για την εφαρμογή ασφαλιστηρίου συμβολαίου;

Όλες οι Επιχειρήσεις Επενδύσεων Κινητών Αδειών βάσει του Νόμου περί Επενδύσεων σε Επιχειρήσεις Αξιών (το «SIBL») πρέπει να έχουν και να διατηρούν επαρκή ασφαλιστική κάλυψη. Ο κάτοχος της άδειας πρέπει να έχει ασφάλιση για κάλυψη

Επαγγελματική αποζημίωση,
Επαγγελματική Ευθύνη Ανώτερων Λειτουργών και Εταιρικών Γραμματέων, και
Διακοπή επιχείρησης, όπως απαιτείται από την Ενότητα 4 (1) των Κανονισμών Επιχειρηματικής Επενδύσεων Κινητών Αξιών (Συμπεριφορά Επιχειρήσεων).

Για οδηγίες, ανατρέξτε στη δήλωση καθοδήγησης της Αρχής - Ασφάλιση επαγγελματικής αποζημίωσης για εμπιστοσύνη, ασφάλιση, διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων, κάτοχοι άδειας και διευθυντές εταιρειών επενδύσεων τίτλων και διαχείρισης εταιρείας.

+ Κύπρος

1. Τι είναι το ηλεκτρικό χρήμα;

Το ηλεκτρονικό χρήμα είναι μια νομισματική αξία που αντιπροσωπεύεται από μια αξίωση στον εκδότη, η οποία είναι:

Ηλεκτρονικά - συμπεριλαμβανομένων μαγνητικά αποθηκευμένων (π.χ. χρεωμένος λογαριασμός με βάση το Διαδίκτυο, μαγνητική κάρτα).
Εκδίδεται κατά την παραλαβή χρημάτων με σκοπό την πραγματοποίηση συναλλαγών πληρωμής (μετατροπή τραπεζικού χρήματος σε ηλεκτρονικό χρήμα).
Αποδεκτό από φυσικό ή νομικό πρόσωπο διαφορετικό από τον εκδότη ηλεκτρονικού χρήματος.

2. Γιατί πρέπει να αποκτήσω άδεια επιχείρησης στην Κύπρο;

Η δημιουργία ενός PI ή ενός EMI στην Κύπρο φαίνεται να είναι μια φυσική στρατηγική απόφαση που βασίζεται κυρίως στους ακόλουθους βασικούς παράγοντες:

Τα κράτη μέλη της ΕΕ συμμορφώνονται με τους νόμους και κανονισμούς της ΕΕ.
Μέλος της ευρωζώνης, διευκολύνοντας τη διείσδυση στις αγορές της ΕΕ.
Ισχυρές βασικές αρχές για τις λειτουργίες PI και EMI και μια αυξανόμενη βάση ζήτησης για τέτοιες δραστηριότητες από πολλούς κλάδους της βιομηχανίας που δραστηριοποιούνται στην Κύπρο.
Οικονομικά αποδοτική δημιουργία και συνεχιζόμενες επιχειρησιακές υπηρεσίες.
Τα Αγγλικά είναι η γλώσσα των Επιχειρήσεων.
Φιλικό προς τις επιχειρήσεις και διαφανές ρυθμιστικό σύστημα.
Ευκαιρίες στην τοπική εταιρική και θεσμική αγορά.
Βολική ζώνη ώρας για τη διεξαγωγή επιχειρήσεων 24 ώρες την ημέρα.
Πρόσβαση σε ένα εκτεταμένο δίκτυο συνθηκών διπλού φόρου που επιτρέπει δομή με αποδοτική φορολογία.
Ευνοϊκό φορολογικό σύστημα. (π.χ. χωρίς παρακράτηση φόρου στις διανομές μερισμάτων σε αλλοδαπούς μετόχους, 12,5% φόρος εταιρειών με δυνατότητα μείωσης έως και 2,5% χάρη στην Έκπτωση τόκων (NID), φορολογικά κίνητρα για μη κατοίκους φορολογούμενους κ.λπ.).
Διαθεσιμότητα ενός αριθμού υψηλού επιπέδου επαγγελματιών παρόχων υπηρεσιών (π.χ. λογιστικές εταιρείες, νομικές εταιρείες, εταιρείες συμβούλων κ.λπ.).
Ευνοϊκό φορολογικό καθεστώς για δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας (IP), υπό συγκεκριμένες απαιτήσεις.
Αποτελεσματική ρυθμιστική Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (CBC) που παρέχει βελτιωμένες διαδικασίες, μειωμένη γραφειοκρατία και χαμηλότερα ρυθμιστικά τέλη.
Εξελιγμένη υποδομή.

+ Μαυρίκιος

1. Τι είναι η παγκόσμια επιχείρηση;

Το Global Business (GB) είναι ένα πλαίσιο που διατίθεται στον Μαυρίκιο σε μια εταιρεία που κατοικεί και προτείνει τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων εκτός του Μαυρίκιου. Η GB ρυθμίζεται από την Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (το «FSC») σύμφωνα με την Ενότητα 71 (1) του Νόμου περί Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών 2007 (FSA). Υπάρχουν 2 κατηγορίες παγκόσμιων αδειών επιχειρήσεων:

Κατηγορία 1 Παγκόσμια επιχειρηματική άδεια (GBL1) ·
Κατηγορία 2 Global Business License (GBL2).

2. Ποια είναι η εταιρική απαίτηση για επενδυτές στο τμήμα 2.2;

Εταιρική απαίτηση:

Πιστοποιητικό σύστασης;
Πιστοποιητικό τρέχουσας κατάστασης (κατά περίπτωση)
Ένα επικυρωμένο πραγματικό αντίγραφο οποιασδήποτε άδειας / εγγραφής / εξουσιοδότησης που διατηρείται
Κατάλογος ελεγκτών μετόχων και διευθυντών ·
Τελευταίες ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις ·
Εταιρικό προφίλ - σε περίπτωση που οι τελευταίοι ελεγμένοι λογαριασμοί δεν είναι διαθέσιμοι.
Επιβεβαίωση από την αιτούσα / Εταιρεία Διαχείρισης ότι διατηρεί σε αρχείο CDD έγγραφα σχετικά με τους μετόχους ελέγχου του εταιρικού φορέα και ότι αυτά θα τεθούν στη διάθεση της Επιτροπής.

3. Ποιες είναι οι δραστηριότητες που ο Έμπορος Επενδύσεων

Σύμφωνα με το FSC Investment Dealer (Broker) για το τμήμα 2.2 μπορεί να κάνει τις ακόλουθες δραστηριότητες:

Διαδικασίες σε σχέση με την επιβίβαση και τη δημιουργία προφίλ κινδύνου των πελατών.
Λεπτομέρειες σχετικά με την πλατφόρμα συναλλαγών που θα χρησιμοποιηθούν.
Διαδικασία και ροή συναλλαγών ·
Εκτέλεση συναλλαγών
Λεπτομέρειες σχετικά με τις εμπορικές επιβεβαιώσεις στους πελάτες.
Λεπτομέρειες σχετικά με την παρακολούθηση της δραστηριότητας των πελατών.

4. Ποιες είναι οι ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τον Έμπορο Επενδύσεων;

Ο αιτών διατηρεί ένα ελάχιστο δηλωμένο άθικτο κεφάλαιο των Μαυρικιανών ρουπιών 7 00.000 ή ισοδύναμο ποσό και υποβάλλει αποδεικτικά στοιχεία σχετικά.

Για μια Παγκόσμια Εταιρεία Επιχειρήσεων, πρέπει να υποβληθούν τα ακόλουθα:

Μια δέσμευση ότι ο αιτών διατηρεί ανά πάσα στιγμή το καθορισμένο ελάχιστο δηλωμένο άθικτο κεφάλαιο (επί του παρόντος, 700.000 MUR ή ισοδύναμο σε άλλο νόμισμα).
Δέσμευση ότι ο αιτών δεν θα ξεκινήσει τις δραστηριότητές του, το εμπόριο ή θα αναλάβει οποιεσδήποτε υποχρεώσεις πριν από την εκπλήρωση του ελάχιστου αμετάβλητου δηλωμένου κεφαλαίου 700.000 MUR
Η δέσμευση ότι εντός ενός μηνός από την έκδοση της άδειας αποδεικνύεται ότι τα έσοδα της έκδοσης μετοχών ύψους 700.000 MUR ή το αντίστοιχο ποσό έχουν πιστωθεί στον τραπεζικό λογαριασμό του αιτούντος θα υποβληθούν στην Επιτροπή.

Για εγχώρια εταιρεία που υποβάλλει αίτηση για Άδεια Έμπορου Επενδύσεων (Έμπορος Πλήρους Εξαιρουμένου Εξαιρουμένου Εξαγοράς), πρέπει να υποβληθούν τα ακόλουθα:

Ο αιτών πρέπει να διασφαλίσει ότι το δηλωμένο κεφάλαιο των 700.000 MUR εισάγεται πριν από την έκδοση της άδειας.
Πιστοποιημένα αληθινά αντίγραφα των νόμιμων αρχειοθέτησης σχετικά με το μετοχικό κεφάλαιο.
Επιβεβαίωση ότι το δηλωμένο κεφάλαιο έχει εξοφληθεί πλήρως

+ Βανουάτου

1. Ποιο είναι το όφελος της Άδειας Επιχειρηματικής Συναλλαγής στο Βανουάτου;

Με άδεια συναλλάγματος στο Βανουάτου, οι επιχειρήσεις μπορούν να γίνουν αποδεκτές από όλους τους πελάτες στον κόσμο. Επιπλέον, οι επιχειρήσεις μπορούν να διαφημίζουν τις υπηρεσίες και τα προϊόντα τους με οποιονδήποτε τρόπο μπορεί να θεωρηθεί κατάλληλο για αυτήν υπό τις περιστάσεις

2. Γιατί επιχειρηματική άδεια συναλλάγματος του Βανουάτου

Ορισμένα βασικά χαρακτηριστικά της Άδειας Επιχειρήσεων Συναλλάγματος του Βανουάτου περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται, στο πολύ χαμηλό κόστος σε σύγκριση με τις περισσότερες ρυθμιζόμενες δικαιοδοσίες, την αναγνώριση που λαμβάνει σε διεθνές επίπεδο για τις προσπάθειές της στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (σημαντική αν αργότερα ο μεσίτης θα υποβάλει αίτηση για μια άδεια με άλλη δικαιοδοσία), η ταχεία προσαρμογή στον έλεγχο και την εποπτεία χωρίς διακοπή σε σχέση με την αύξηση της ζήτησης για τις άδειες συναλλάγματος, τους ευνοϊκούς φορολογικούς όρους (χωρίς φόρο επί των κερδών ή των κεφαλαιουχικών κερδών).

Εάν έχετε μια θεσμική επιχείρηση ως δίκτυο και λειτουργείτε μέσω ενός προγράμματος forex IB ή White Label, δικαιοδοσίες όπως το Βανουάτου είναι μια εξαιρετική επιλογή για να ξεκινήσετε τη δική σας μεσιτεία, προτού προχωρήσετε σε πιο περίπλοκες και ακριβές εναλλακτικές λύσεις. Σε αντίθεση με την εργασία που δεν ρυθμίζεται, το Βανουάτου θα παρέχει άνεση στους πελάτες σας που χρειάζονται ρυθμιζόμενο μεσίτη για να υποστηρίξουν τις εμπορικές τους ανάγκες.

3. Ποια είναι τα έγγραφα που απαιτούνται για την Άδεια Συναλλάγματος στο Βανουάτου;

Οι επιχειρήσεις θα χρειαστούν αυτήν τη λίστα του εγγράφου παρακάτω:

Κάθε πραγματικός δικαιούχος, μέτοχος, διευθυντής, εξουσιοδοτημένος υπογράφων και γραμματέας πρέπει να παρέχει
Βιογραφικό σημείωμα του διευθυντή / μετόχου με ημερομηνία και υπογραφή, που δείχνει τουλάχιστον 5 χρόνια σχετικά με τη σχετική εμπειρία σε τίτλους διαχείρισης κεφαλαίων και επενδύσεων
Ένα συμβολαιογραφικό αντίγραφο ενός έγκυρου διαβατηρίου (αγγλική μετάφραση της πιστοποίησης)
Ένα συμβολαιογραφικό αντίγραφο της απόδειξης κατοικίας (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας που δεν είναι άνω των 3 μηνών) (αγγλική μετάφραση της πιστοποίησης)
Ανεξάρτητες αναφορές που επιβεβαιώνουν βιογραφικό σημείωμα και παρουσιάζουν τουλάχιστον 5 χρόνια σχετικά με τη σχετική εμπειρία σε τίτλους διαχείρισης επενδύσεων και επενδύσεις (x2)
Ποινικό μητρώο από τη μητρική χώρα του αιτούντος και συμβολαιογραφική μετάφραση του στα Αγγλικά (εάν χρειάζεται)
Συμβολαιογραφικά αντίγραφα πανεπιστημιακών διπλωμάτων στα αγγλικά, πιστοποιημένα αντίγραφα
Μια δεύτερη ταυτότητα των μετόχων / διευθυντών
Επαγγελματική επιστολή / τραπεζική αναφορά στον διευθυντή / μέτοχο (x2)
Κατάσταση τράπεζας που αποδεικνύει την πηγή των κεφαλαίων

Οι επιχειρήσεις χρειάζονται επίσης το έγγραφο για το άνοιγμα λογαριασμού και τον υπεύθυνο AML (Λεπτομέρεια στην καρτέλα που απαιτείται έγγραφο)

4. Πόσο καιρό χρειάζομαι για να αποκτήσω Άδεια Συναλλάγματος στο Βανουάτου;

Από 4-6 μήνες

Θα επιτρέψετε στο One IBC να σας στέλνει ειδοποιήσεις;

Το One-stop