Ліцэнзія пастаўшчыка плацежных паслуг на Мальце (PSP)

Колькасць пастаўшчыкоў плацежных паслуг (PSP), якія атрымалі ліцэнзію на Мальце, за апошнія некалькі гадоў значна павялічылася, і, разам з квітнеючай галіной i-Gaming і электроннай камерцыі, Востраў стаў месцам выбару для стварэння Правайдэры плацежных сервераў.

PSP могуць займацца рознымі відамі дзейнасці, у тым ліку: выкананнем плацежных аперацый, выдачай і / або набыццём плацежных інструментаў, а таксама грашовым пераводам грошай.

Як і іншыя фінансавыя ўстановы, PSP не маюць права атрымліваць дэпазіты і іншыя зваротныя сродкі ад насельніцтва і павінны выкарыстоўваць сродкі выключна для аказання плацежных паслуг.

Прававая аснова

PSP рэгулююцца на Мальце ў адпаведнасці з Законам аб фінансавых інстытутах Мальты ("Закон"), які ўтрымлівае ў сабе Дырэктыву аб плацежных паслугах ("Дырэктыва"), у прыватнасці, у адпаведнасці з дадаткам II гэтага закона. Такія ўладальнікі ліцэнзій санкцыянаваны і рэгулююцца Упраўленнем фінансавых паслуг Мальты ("MFSA"), кіраўніком усёй галіны фінансавых паслуг.

Перавагі

• Пашпарт ЕС
• 5% эфектыўнай стаўкі падатку на карпарацыі
• Ільготы высокакваліфікаваных асоб
• Магчымасць адкрыць філіял у іншых еўрапейскіх дзяржавах-членах (пасля года ліцэнзавання)
• Няма абмежаванняў у дзейнасці

Асноўныя патрабаванні

Пры ацэнцы заяўкі на атрыманне ліцэнзіі на плацежныя паслугі МФСА праводзіць праверку кандыдата на адпаведнасць. Для мэт гэтага тэсту акцыянеры, дырэктары і старэйшыя супрацоўнікі павінны прадэманстраваць плацежаздольнасць, кампетэнтнасць і добрасумленнасць ва ўсіх сваіх адносінах.

Крытэрыі прымянення

• Ніжэй прыведзены крытэрыі, устаноўленыя MFSA для стварэння PSP на Мальце:
• Запаўненне дакументаў заяўкі
• Устанаўленне першапачатковага збору за ліцэнзію ў памеры 3500 еўра
• Патрабаванне да капіталу складае 50 тыс. Еўра - 125 тыс. Еўра ў залежнасці ад аказанай паслугі

Мясцовая прысутнасць

Каб атрымаць PSP на Мальце, яны павінны мець мясцовае прысутнасць, яны павінны мець мінімум 3 дырэктара, прынамсі адзін з іх быў мальтыйцам. Таксама трэба мець мінімум 2 мясцовых аператыўных супрацоўнікаў, мясцовага МРРО і супрацоўніка па захаванні заканадаўства.

Акрамя таго, каб стварыць PSP на Мальце, у рэшце рэшт спатрэбіцца офіснае памяшканне на Мальце

Працэдура

	+		+		+		=
Мясцовая прысутнасць		Разлік ліцэнзійнага збору		Дакументы заявы		Мінімальны капітал; 50 000 € - 125 000 € у залежнасці ад відаў дзейнасці		Ліцэнзія

Працэс і тэрміны

Крок 1

2 месяцы: Падрыхтоўка

• Складанне дакументацыі, якую запытвае Орган
• Разлік платы за заяўку
• Патрабуецца сустрэча з Міністэрствам фінансавых паслуг Мальты (MFSA), і мы дамовімся пра вас у зручны для вас час
• Адправіць заяўку на ліцэнзію

Крок 2

3-4 месяцы: час апрацоўкі

• MFSA разглядае заяўку і праводзіць "Праверку правільнасці і правільнасці"
• «У прынцыпе" Ухваленне

Крок 3

1 - 2 месяцы: Час выканання

• Уключэнне кампаніі
• Унясенне акцыянернага капіталу

Выдача ліцэнзіі і пачатак зацвярджэння бізнесу ў канцы гэтага этапу

Offshore Company Corp для атрымання ліцэнзіі пастаўшчыкоў плацежных сервераў на Мальце складаюць 24000 долараў ЗША. Звяжыцеся з намі для атрымання больш падрабязнай інфармацыі.