Fournisseur de services de paiement à Malte

Le nombre de fournisseurs de services de paiement (PSP) agréés à Malte a connu une croissance significative au cours des dernières années et, parallèlement à l'industrie florissante du i-Gaming et du commerce électronique, l'île est devenue la destination de choix pour la mise en place de Fournisseurs de serveurs de paiement.

Les PSP peuvent s'engager dans diverses activités, notamment: l'exécution d'opérations de paiement, l'émission et / ou l'acquisition d'instruments de paiement, ainsi que le transfert d'argent.

Comme les autres institutions financières, les PSP ne sont pas autorisés à recevoir des dépôts ou d'autres fonds remboursables du public et doivent utiliser les fonds exclusivement pour fournir des services de paiement.

Plage de temps	6 mois
Capitale	50 000 euros - 125 000 euros
Comptabilité requise
Nominé requis

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L'avantage d'avoir une licence de fournisseur de services de paiement à Malte

Passeport UE

Taux d'imposition effectif des sociétés de 5%

Avantages pour les personnes hautement qualifiées

Possibilité d'ouvrir une succursale dans d'autres États membres européens (après un an de licence)

Portée du service de la licence PSP à Malte

La loi sur les institutions financières réglemente les entreprises exerçant, entre autres, des activités:

Services permettant le dépôt d'espèces sur un compte de paiement ainsi que toutes les opérations nécessaires à l'exploitation d'un compte de paiement;
Services permettant des retraits d'espèces sur un compte de paiement ainsi que toutes les opérations nécessaires à l'exploitation d'un compte de paiement;
Exécution d'opérations de paiement, y compris les transferts de fonds sur un compte de paiement auprès du prestataire de services de paiement de l'utilisateur ou d'un autre prestataire de services de paiement;
Exécution de prélèvements, y compris les prélèvements ponctuels;
Exécution de transactions de paiement via une carte de paiement ou un appareil similaire;
Exécution des virements, y compris les ordres permanents;
Exécution d'opérations de paiement où les fonds sont couverts par une ligne de crédit pour un utilisateur de services de paiement;

Exécution de prélèvements, y compris les prélèvements ponctuels;
Exécution de transactions de paiement via une carte de paiement ou un appareil similaire;
Exécution des virements, y compris les ordres permanents;
Émission et / ou acquisition d'instruments de paiement;
Remise d'argent;
Exécution d'opérations de paiement où le consentement du payeur à une opération de paiement est transmis au moyen de tout appareil de télécommunication, numérique ou informatique et le paiement est effectué à l'opérateur de télécommunication, du système informatique ou du réseau, agissant uniquement en tant qu'intermédiaire pour le compte du utilisateur de services de paiement et fournisseur des biens et services.

Les institutions financières ne sont pas financées par l'acceptation de dépôts ou de tout autre fonds remboursable auprès du public. Ils devront être agréés par la MFSA pour fournir tous les services de paiement ci-dessus. Selon le business plan soumis lors de la phase de demande de licence, la MFSA autorisera spécifiquement l'entreprise à fournir un ou plusieurs services de paiement applicables.

Exigences relatives aux documents à Malte

L'Autorité exige que toutes les demandes de licence soient déposées conformément à ses formulaires de demande officiels, le cas échéant, et soient accompagnées:

Rédiger des documents d'incorporation;
Un programme d'opérations;
Le niveau de capital initial proposé et la preuve de celui-ci;
Un business plan et un calcul de budget prévisionnel (projections financières);
Une description des mécanismes de contrôle interne que le candidat mettra en place afin de se conformer aux obligations en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme;
Une description de la structure de l'organisation;
L'identité de tous les dirigeants et contrôleurs et actionnaires de l'établissement;
Une description de la procédure de surveillance, de traitement et de suivi des incidents de sécurité et des plaintes des clients liées à la sécurité;
Une description du processus en place pour classer, surveiller, suivre et restreindre l'accès aux données de paiement sensibles;
Une description des modalités de continuité des activités;
Une description des principes et définitions applicables à la collecte de données statistiques sur les performances, les transactions et la fraude;
Un document de politique de sécurité et une évaluation des risques;
Une description des mesures prises pour sécuriser le service de paiement

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