অর্থ পরিবর্তন করার লাইসেন্স

লাইসেন্সপ্রাপ্ত আর্থিক উপদেষ্টাদের এমএএসের কাছে সত্য ও ন্যায্য লাভ ও লোকসানের অ্যাকাউন্ট প্রস্তুত করতে এবং জমা দিতে হবে এবং প্রযোজ্য সংস্থা আইনের বিধান অনুসারে তার আর্থিক বছরের শেষ দিন পর্যন্ত একটি ব্যালান্সশিট প্রস্তুত করা হবে (ক্যাপ্টেন ৫০) । উপরের নথিগুলি ফর্ম ১ 17 এ নিরীক্ষকের রিপোর্টের সাথে একত্রে জমা দিতে হবে addition এছাড়াও, যেখানে প্রযোজ্য সেখানে 14, 15 এবং 16 টি ফর্ম জমা দিতে হবে। এই দস্তাবেজগুলি 5 মাসের মধ্যে বা এমএএস দ্বারা অনুমোদিত হিসাবে অনুমোদিত সময়সীমার মধ্যে, আর্থিক পরামর্শদাতার আর্থিক বছর শেষ হওয়ার পরে জমা দিতে হবে

আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের দ্বারা সরবরাহিত পরিষেবার ধরণগুলি বিভিন্নভাবে পরিবর্তিত হয়। কিছু পরিকল্পনাকারী সঞ্চয়ী, বিনিয়োগ, বীমা, কর, অবসর, এবং এস্টেট পরিকল্পনা সহ তাদের ক্লায়েন্টদের আর্থিক প্রোফাইলের প্রতিটি দিক মূল্যায়ন করে এবং তাদের আর্থিক উদ্দেশ্যগুলি পূরণের জন্য কৌশলগুলি উন্নত করতে সহায়তা করে। অন্যরা নিজেদেরকে আর্থিক পরিকল্পনাকারী বলতে পারে তবে কেবল সীমিত পরিসরে পণ্য এবং পরিষেবাদির জন্য পরামর্শ সরবরাহ করে।

এমএএস সিকিওরিটি, ফিউচার এবং বীমা সম্পর্কিত সমস্ত আর্থিক পরিকল্পনা কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ করে। ট্যাক্স এবং এস্টেট পরিকল্পনা কার্যক্রমগুলি আমাদের নিয়ন্ত্রকের আওতায় আসে না। সুতরাং, কেবলমাত্র আর্থিক পরিকল্পনাকারী যারা এফএএ এর অধীনে নিয়ন্ত্রিত কার্যক্রম পরিচালনা করে তাদের আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে লাইসেন্স হওয়া প্রয়োজন। একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী ট্যাক্স পরিকল্পনার মতো অন্যান্য ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করতে পারে তবে এগুলি এমএএসের তত্ত্বাবধানের বিষয় নয়।

ব্যাংক, মার্চেন্ট ব্যাংক, ফিনান্স সংস্থাগুলি, বীমা সংস্থা, বীমা আইনের অধীনে নিবন্ধিত বীমা দালালরা, সিকিওরিটিজ অ্যান্ড ফিউচার অ্যাক্টের অধীনে পুঁজিবাজারের পরিষেবা লাইসেন্সের ধারকগণ (ক্যাপ ২৮৯)। যে কোনও আর্থিক উপদেষ্টা পরিষেবার ক্ষেত্রে সিংগাপুরে আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করার জন্য একজন আর্থিক উপদেষ্টার লাইসেন্স রাখা থেকে অব্যাহতি রয়েছে। তবুও, অব্যাহত আর্থিক উপদেষ্টা এবং তাদের নিযুক্ত এবং অস্থায়ী প্রতিনিধিদের এফএএ-র শর্তে নির্ধারিত ব্যবসায়িক আচরণের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলতে হবে।

লাইসেন্স পুনর্নবীকরণের জন্য কোনও লাইসেন্সকৃত আর্থিক পরামর্শদাতার দরকার নেই। লাইসেন্সটি বৈধ থাকবে -

• লাইসেন্সকৃত আর্থিক উপদেষ্টা একজন আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করা বন্ধ করে দেন (আর্থিক উপদেষ্টা বিধিমালা [[ফারা] অনুসারে, লাইসেন্সকৃত আর্থিক পরামর্শদাতাকে ফরম 5 জমা দেওয়ার পরে 14 দিনের মধ্যে এমএএসকে অবহিত করতে হবে);
• এর লাইসেন্স এমএএস দ্বারা প্রত্যাহার করা হয়েছে; বা
• এফএএএর 19 অনুচ্ছেদ অনুসারে এর লাইসেন্স চলে যায়।