Provedor de serviços de pagamento em Malta

O número de Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) licenciados em Malta tem visto um crescimento significativo nos últimos anos e, ao lado da próspera indústria de i-Gaming e comércio eletrônico, a Ilha se tornou o destino de escolha para a configuração de Provedores de servidores de pagamento.

Os PSPs podem se envolver em várias atividades, incluindo: a execução de transações de pagamento, emissão e / ou aquisição de instrumentos de pagamento, bem como remessa de dinheiro.

Como outras instituições financeiras, os PSPs não estão autorizados a receber depósitos ou outros fundos reembolsáveis do público e devem usar os fundos exclusivamente para fornecer serviços de pagamento.

Prazo	6 meses
Capital	50.000 euros - 125.000 euros
Contabilidade necessária
Nomeado Requerido

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O benefício de ter Licença de Provedores de Serviços de Pagamento em Malta

Passaporte da UE

5% da taxa efetiva de imposto corporativo

Benefícios para pessoas altamente qualificadas

Capacidade de abrir uma sucursal em outros Estados-Membros europeus (após um ano de licenciamento)

Âmbito do serviço da licença PSP em Malta

A Lei das Instituições Financeiras regula as empresas que realizam negócios, entre outras coisas -

Serviços que permitem a colocação de dinheiro numa conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para o funcionamento de uma conta de pagamento;
Serviços que permitem saques em dinheiro de uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para operar uma conta de pagamento;
Execução de transações de pagamento, incluindo transferências de fundos em uma conta de pagamento com o provedor de serviços de pagamento do usuário ou com outro provedor de serviços de pagamento;
Execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
Execução de transações de pagamento por meio de cartão de pagamento ou dispositivo semelhante;
Execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes;
Execução de transações de pagamento em que os fundos são cobertos por uma linha de crédito para um usuário de serviço de pagamento;

Execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
Execução de transações de pagamento por meio de cartão de pagamento ou dispositivo semelhante;
Execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes;
Emissão e / ou aquisição de instrumentos de pagamento;
Remessa de dinheiro;
Execução de transações de pagamento em que o consentimento do pagador para uma transação de pagamento é transmitido por meio de qualquer telecomunicação, dispositivo digital ou de TI e o pagamento é feito para a operadora de telecomunicações, sistema de TI ou rede, agindo exclusivamente como um intermediário em nome do usuário do serviço de pagamento e fornecedor dos bens e serviços.

As instituições financeiras não devem ser financiadas mediante a aceitação de depósitos ou quaisquer outros fundos reembolsáveis do público. Eles deverão ser licenciados pela MFSA para fornecer todos os serviços de pagamento acima. De acordo com o plano de negócios apresentado durante a fase de pedido de licença, o MFSA irá especificamente autorizar a empresa a fornecer um ou mais serviços de pagamento aplicáveis.

Requisitos de documentos em Malta

A Autoridade exige que todos os pedidos de licença sejam apresentados de acordo com os seus formulários de pedido oficial, conforme aplicável, e devem ser acompanhados por:

Minuta de documentos de incorporação;
Um programa de operações;
O nível de capital inicial proposto e sua evidência;
Um plano de negócios e um cálculo de orçamento previsto (projeções financeiras);
Uma descrição dos mecanismos de controlo interno que o requerente irá estabelecer para cumprir as obrigações relativas ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo;
Uma descrição da estrutura da organização;
A identidade de todos os diretores e controladores e acionistas da instituição;
Uma descrição do procedimento para monitorar, tratar e acompanhar incidentes de segurança e reclamações de clientes relacionadas à segurança;
Uma descrição do processo em vigor para arquivar, monitorar, rastrear e restringir o acesso a dados de pagamento confidenciais;
Uma descrição dos acordos de continuidade de negócios;
Uma descrição dos princípios e definições aplicáveis à coleta de dados estatísticos sobre desempenho, transações e fraude;
Um documento de política de segurança e avaliação de risco;
Uma descrição das medidas tomadas para salvaguardar o serviço de pagamento

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