Մալթայի վճարային ծառայության մատակարար (PSP) լիցենզիա

Վերջին մի քանի տարիների ընթացքում Մալթայում լիցենզավորված Վճարային ծառայության մատակարարի (PSP) քանակը զգալի աճ է արձանագրել, և, i-Gaming- ի և էլեկտրոնային առևտրի ծաղկող արդյունաբերության հետ մեկտեղ, կղզին դարձել է ընտրության նպատակակետը ՝ Վճարային սերվերների մատակարարներ:

PSP- ները կարող են զբաղվել տարբեր գործողություններով, այդ թվում `վճարային գործարքների կատարում, վճարային գործիքների թողարկում և (կամ) ձեռքբերում, ինչպես նաև դրամական փոխանցումներ:

Այլ ֆինանսական հաստատությունների նման, PSP- ներին իրավունք չունեն հասարակությունից ավանդներ կամ վերադարձելի այլ միջոցներ ստանալ, և նրանք պետք է օգտագործեն միջոցներ բացառապես վճարային ծառայություններ մատուցելու համար:

Իրավական հիմքեր

PSP- ները կարգավորվում են Մալթայում `համաձայն Մալթայի ֆինանսական հաստատությունների մասին օրենքի (« Ակտ »), որը տեղափոխում է Վճարային ծառայությունների մասին դիրեկտիվը (« Հրահանգ »), մասնավորապես` սույն Ակտի II ցուցակում: Նման լիցենզիայի տերերը լիազորված և կարգավորվում են Մալթայի Ֆինանսական Authorառայությունների Մարմնի («MFSA») կողմից, որը ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի բոլոր վերահսկողներն են:

Օգուտները

• ԵՄ անձնագրավորում
• 5% Արդյունավետ կորպորատիվ հարկի դրույքաչափ
• Բարձր որակավորում ունեցող անձինք նպաստներ են ստանում
• Եվրոպական այլ անդամ պետություններում մասնաճյուղ բացելու ունակություն (մեկ տարվա լիցենզավորում)
• Գործունեության սահմանափակումներ չկան

Հիմնական պահանջներ

Վճարային ծառայությունների լիցենզիա ստանալու դիմումը գնահատելիս `MFSA- ն դիմողի վրա իրականացնում է« համապատասխան և պատշաճ »թեստ: Այս թեստի նպատակների համար բաժնետերերը, տնօրենները և անձնակազմի ավագ աշխատակիցները պետք է իրենց բոլոր գործարքներում ցուցադրեն վճարունակություն, իրավասություն և ամբողջականություն:

Դիմումի չափանիշներ

• Ստորև բերված են MFSA- ի կողմից Մալթայում PSP ստեղծելու չափորոշիչները.
• Դիմումի փաստաթղթերի լրացում
• Լիցենզիայի հայտի նախնական վճարը կարգավորելով 3500 եվրո
• Կապիտալի պահանջ `€ 50 Կ - € 125 Կ` կախված մատուցվող ծառայությունից

Տեղական ներկայություն

Որպեսզի մեկը Մալթայում PSP ստանա, նրանք պետք է ունենան տեղական ներկայություն, նրանք պետք է ունենան առնվազն 3 տնօրեն, որոնցից առնվազն մեկը մալթացի է: Մեկը պետք է ունենա առնվազն 2 տեղական օպերատիվ անձնակազմի անդամ, տեղական MLRO և Համապատասխանության սպա:

Ավելին, Մալթայում PSP հիմնելու համար հարկավոր է, ի վերջո, Մալթայում գրասենյակային տարածք ունենալ

Կարգը

	+		+		+		=
Տեղական ներկայություն		Լիցենզավորման վճարի կարգավորում		Դիմումի փաստաթղթեր		Նվազագույն կապիտալ; € 50,000 - € 125,000 կախված գործունեությունից		Լիցենզիա

Գործընթացը և ժամանակացույցը

Քայլ 1

2 ամիս. Պատրաստում

• Մարմնի պահանջած փաստաթղթերի կազմումը
• Դիմումների վճարների կարգավորում
• Հանդիպում է MFSA- ի (Մալթայի Ֆինանսական Authorառայությունների Մարմնի) հետ, մենք ձեզ համար պայմանավորվելու ենք ձեր առավել հարմար ժամին:
• Ներկայացրեք լիցենզիայի հայտը

Քայլ 2

3-4 ամիս. Մշակման ժամանակը

• MFSA- ն ուսումնասիրում է Դիմումը և իրականացնում է «Պիտանի և պատշաճ փորձարկում»
• «Հաստատման սկզբունքով

Քայլ 3

1 - 2 ամիս. Համապատասխանության ժամանակը

• Ընկերության ներառումը
• Բաժնետիրական կապիտալի ավանդադրում

Լիցենզիայի տրամադրում և բիզնեսի հաստատման մեկնարկ այս փուլի ավարտին

Offshore Company Corp ծառայությունները `Մալթայում վճարային սերվերների մատակարարների լիցենզիա ստանալու համար, 24,000 ԱՄՆ դոլար է: Ավելի մանրամասն տեղեկանալու համար կապվեք մեզ հետ: