Llicència de proveïdor de serveis de pagament de Malta (PSP)

El nombre de proveïdors de serveis de pagament (PSP) llicenciats a Malta ha experimentat un creixement important durant els darrers anys, i, juntament amb la pròspera indústria del i-Gaming i el comerç electrònic, l’Illa s’ha convertit en el destí escollit per a la creació de Proveïdors de servidors de pagament.

Els PSP poden realitzar diverses activitats, entre elles: l'execució de transaccions de pagament, emissió i / o adquisició d'instruments de pagament, així com la remesa de diners.

Igual que altres institucions financeres, els PSP no poden rebre dipòsits ni altres fons reemborsables del públic i han d’utilitzar fons exclusivament per proporcionar serveis de pagament.

Bases legals

Els PSP estan regulats a Malta en virtut de la Llei sobre institucions financeres de Malta (la "Llei") que transposa la Directiva sobre serveis de pagament (la "Directiva"), concretament a l'annexa II d'aquesta llei. Aquests titulars de llicències estan autoritzats i regulats per l'Autoritat de Serveis Financers de Malta ("MFSA"), el supervisor de tota la indústria de serveis financers.

Beneficis

• Passaport de la UE
• Tipus efectiu de l'impost sobre societats del 5%
• Beneficis per a persones altament qualificades
• Possibilitat d'obrir una sucursal en altres estats membres europeus (després d'un any de llicència)
• Sense restriccions d’activitats

Requisits clau

A l’hora de valorar una sol·licitud d’obtenció d’una llicència de serveis de pagament, l’MFSA realitza una prova adequada i adequada al sol·licitant. Als efectes d'aquesta prova, els accionistes, consellers i membres del personal superior han de demostrar solvència, competència i integritat en totes les seves relacions.

Criteris d’aplicació

• A continuació, es detallen els criteris establerts per l'MFSA per establir un PSP a Malta:
• Emplenament de documents de sol·licitud
• Resolució de la taxa de sol·licitud inicial de 3.500 €
• Necessitat de capital de 50K € a 125 K € depenent del servei prestat

Presència local

Per obtenir un PSP a Malta, han de tenir presència local, han de tenir un mínim de 3 consellers amb almenys un d’ells. També cal tenir un mínim de 2 membres del personal operatiu local, un MLRO local i un oficial de compliment.

A més, per instal·lar una PSP a Malta, finalment cal necessitar una oficina a Malta

Procediment

	+		+		+		=
Presència local		Resolució de la taxa de llicència		Documents de sol·licitud		Capital mínim; 50.000 € - 125.000 € segons activitats		Llicència

Procés i cronologia

Pas 1

2 mesos: preparació

• Recopilació de la documentació sol·licitada per l'Autoritat
• Liquidació de les taxes de sol·licitud
• Reunint-nos amb l'MFSA (Autoritat de Malta dels Serveis Financers), us acordarem en el vostre moment més convenient
• Envieu la sol·licitud de llicència

Pas 2

3-4 mesos: temps de processament

• La MFSA revisa l'aplicació i du a terme "Test i ajustament adequat".
• Aprovació "en principi"

Pas 3

1-2 mesos: temps de compliment

• Incorporació de l'empresa
• Dipòsit de capital social

Emissió de llicència i inici de l’aprovació empresarial al final d’aquesta etapa

Els serveis d’ Offshore Company Corp per obtenir la vostra llicència de proveïdors de servidors de pagament a Malta són de 24.000 dòlars EUA. Poseu-vos en contacte amb nosaltres per obtenir més informació.