Чому MAS регулює певні аспекти фінансового планування, а не весь спектр заходів фінансового планування? Яка різниця між фінансовим радником та фінансовим планувальником?

Види послуг, що надаються фінансовими планувальниками, дуже різняться. Деякі планувальники оцінюють кожен аспект фінансового профілю своїх клієнтів, включаючи заощадження, інвестиції, страхування, оподаткування, пенсійне забезпечення та планування нерухомості, і допомагають їм розробляти детальні стратегії для досягнення своїх фінансових цілей. Інші можуть називати себе фінансовими планувальниками, але надають лише поради щодо обмеженого асортименту товарів та послуг.

MAS регулює всю діяльність з фінансового планування, пов'язану з цінними паперами, ф'ючерсами та страхуванням. Діяльність з питань оподаткування та планування нерухомості не підпадає під наше регуляторне регулювання. Отже, лише фінансові планувальники, які проводять діяльність, регульовану згідно FAA, повинні мати ліцензію на посаду фінансового радника. Фінансовий планувальник може проводити інші заходи, такі як податкове планування, але вони не підлягають контролю з боку MAS.