Zašto MAS regulira određene aspekte financijskog planiranja, a ne cijeli raspon aktivnosti financijskog planiranja? Koja je razlika između financijskog savjetnika i financijskog planera?

Vrste usluga koje pružaju financijski planeri uvelike se razlikuju. Neki planeri procjenjuju svaki aspekt financijskog profila svojih klijenata, uključujući štednju, investicije, osiguranje, porez, umirovljenje i planiranje nekretnina, te im pomažu u razvoju detaljnih strategija za ispunjavanje njihovih financijskih ciljeva. Drugi se mogu nazvati financijskim planerima, ali pružaju samo savjete o ograničenom rasponu proizvoda i usluga.

MAS regulira sve aktivnosti financijskog planiranja povezane s vrijednosnim papirima, terminskim ugovorima i osiguranjem. Aktivnosti poreza i planiranja nekretnina ne spadaju u naš regulatorni okvir. Stoga samo financijski planeri koji provode aktivnosti regulirane FAA-om trebaju imati licencu financijskog savjetnika. Financijski planer može provoditi i druge aktivnosti poput poreznog planiranja, ali one nisu pod nadzorom MAS-a.