Varför reglerar MAS vissa aspekter av ekonomisk planering och inte hela utbudet av finansiell planeringsverksamhet? Vad är skillnaden mellan en finansiell rådgivare och en finansiell planerare?

De typer av tjänster som tillhandahålls av finansiella planerare varierar mycket. Vissa planerare bedömer alla aspekter av deras kunders ekonomiska profil, inklusive sparande, investeringar, försäkring, skatt, pension och fastighetsplanering, och hjälper dem att utveckla detaljerade strategier för att uppfylla sina ekonomiska mål. Andra kan kalla sig finansiella planerare, men ger bara råd om ett begränsat utbud av produkter och tjänster.

MAS reglerar all finansiell planeringsverksamhet relaterad till värdepapper, terminer och försäkringar. Skatte- och fastighetsplaneringsverksamhet omfattas inte av vår lagstadgade ram. Därför är det bara finansiella planerare som bedriver verksamhet som regleras under FAA som är licensierade som finansiell rådgivare. En finansiell planerare kan bedriva andra aktiviteter såsom skatteplanering, men dessa är inte föremål för tillsyn av MAS.