Bakit kinokontrol ng MAS ang ilang mga aspeto ng pagpaplano sa pananalapi at hindi ang buong saklaw ng mga aktibidad sa pagpaplano sa pananalapi? Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng isang Tagapayo sa Pananalapi at isang Tagaplano ng Pananalapi?

Ang mga uri ng serbisyong ibinibigay ng mga tagaplano ng pananalapi ay magkakaiba-iba. Sinusuri ng ilang mga tagaplano ang bawat aspeto ng profile sa pananalapi ng kanilang mga kliyente, kasama ang pagtipid, pamumuhunan, seguro, buwis, pagreretiro, at pagpaplano ng estate, at tulungan silang bumuo ng detalyadong mga diskarte upang matugunan ang kanilang mga layunin sa pananalapi. Ang iba ay maaaring tawaging kanilang mga tagaplano sa pananalapi, ngunit nagbibigay lamang ng payo sa isang limitadong hanay ng mga produkto at serbisyo.

Kinokontrol ng MAS ang lahat ng mga aktibidad sa pagpaplano ng pananalapi na nauugnay sa seguridad, futures, at seguro. Ang mga aktibidad sa pagpaplano ng buwis at estate ay hindi napapailalim sa aming kontrol sa ambisyon. Samakatuwid, ang mga tagaplano lamang sa pananalapi na nagsasagawa ng mga aktibidad na kinokontrol sa ilalim ng FAA ang kinakailangang lisensyado bilang isang tagapayo sa pananalapi. Ang isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring magsagawa ng iba pang mga aktibidad tulad ng pagpaplano ng buwis, ngunit ang mga ito ay hindi napapailalim sa pangangasiwa ng MAS.