Mengapa MAS mengatur aspek-aspek tertentu dari perencanaan keuangan dan bukan seluruh kegiatan perencanaan keuangan? Apa perbedaan antara Penasihat Keuangan dan Perencana Keuangan?

Jenis layanan yang disediakan oleh perencana keuangan sangat bervariasi. Beberapa perencana menilai setiap aspek profil keuangan klien mereka, termasuk tabungan, investasi, asuransi, pajak, pensiun, dan perencanaan kekayaan, dan membantu mereka mengembangkan strategi terperinci untuk memenuhi tujuan keuangan mereka. Orang lain mungkin menyebut diri mereka perencana keuangan, tetapi hanya memberikan nasihat tentang rangkaian produk dan layanan yang terbatas.

MAS mengatur semua kegiatan perencanaan keuangan yang berkaitan dengan sekuritas, kontrak berjangka, dan asuransi. Aktivitas perencanaan pajak dan harta benda tidak berada di bawah lingkup peraturan kami. Oleh karena itu, hanya perencana keuangan yang melakukan kegiatan yang diatur di bawah FAA yang diharuskan memiliki izin sebagai penasihat keuangan. Seorang perencana keuangan dapat melakukan aktivitas lain seperti perencanaan pajak, tetapi ini tidak tunduk pada pengawasan MAS.