কেন এমএএস আর্থিক পরিকল্পনার কিছু নির্দিষ্ট বিষয় নিয়ন্ত্রণ করে এবং আর্থিক পরিকল্পনা কার্যক্রমের সম্পূর্ণ পরিসর না? একজন আর্থিক পরামর্শদাতা এবং একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারীর মধ্যে পার্থক্য কী?

আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের দ্বারা সরবরাহিত পরিষেবার ধরণগুলি বিভিন্নভাবে পরিবর্তিত হয়। কিছু পরিকল্পনাকারী সঞ্চয়ী, বিনিয়োগ, বীমা, কর, অবসর, এবং এস্টেট পরিকল্পনা সহ তাদের ক্লায়েন্টদের আর্থিক প্রোফাইলের প্রতিটি দিক মূল্যায়ন করে এবং তাদের আর্থিক উদ্দেশ্যগুলি পূরণের জন্য কৌশলগুলি উন্নত করতে সহায়তা করে। অন্যরা নিজেদেরকে আর্থিক পরিকল্পনাকারী বলতে পারে তবে কেবল সীমিত পরিসরে পণ্য এবং পরিষেবাদির জন্য পরামর্শ সরবরাহ করে।

এমএএস সিকিওরিটি, ফিউচার এবং বীমা সম্পর্কিত সমস্ত আর্থিক পরিকল্পনা কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ করে। ট্যাক্স এবং এস্টেট পরিকল্পনা কার্যক্রমগুলি আমাদের নিয়ন্ত্রকের আওতায় আসে না। সুতরাং, কেবলমাত্র আর্থিক পরিকল্পনাকারী যারা এফএএ এর অধীনে নিয়ন্ত্রিত কার্যক্রম পরিচালনা করে তাদের আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে লাইসেন্স হওয়া প্রয়োজন। একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী ট্যাক্স পরিকল্পনার মতো অন্যান্য ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করতে পারে তবে এগুলি এমএএসের তত্ত্বাবধানের বিষয় নয়।